穗府辦(bàn)〔2023〕9号

廣州市人民(mín)政府辦(bàn)公(gōng)廳關于印發推動廣州金融開放創新(xīn)實施方案的通知

各區(qū)人民(mín)政府，市政府各部門、各直屬機構：

　　《推動廣州金融開放創新(xīn)實施方案》已經市人民(mín)政府同意，現印發給你們，請認真貫徹執行。執行中(zhōng)遇到問題，請徑向市地方金融監管局反映。

廣州市人民(mín)政府辦(bàn)公(gōng)廳

2023年5月31日

推動廣州金融開放創新(xīn)實施方案

　　為(wèi)貫徹落實《粵港澳大灣區(qū)發展規劃綱要》《廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作(zuò)總體(tǐ)方案》《廣州市服務(wù)業擴大開放綜合試點總體(tǐ)方案》《廣州市金融發展“十四五”規劃》等文(wén)件精(jīng)神，加快推動廣州金融業提質(zhì)升級、高質(zhì)量發展，全面提升廣州金融中(zhōng)心發展能(néng)級和競争力，制定本實施方案。

　　一、總體(tǐ)要求

　　（一）指導思想。

　　以習近平新(xīn)時代中(zhōng)國(guó)特色社會主義思想為(wèi)指導，深入貫徹黨的二十大精(jīng)神，立足新(xīn)發展階段，貫徹新(xīn)發展理(lǐ)念，構建新(xīn)發展格局，不斷提升金融服務(wù)實體(tǐ)經濟質(zhì)效，助力高質(zhì)量發展，為(wèi)廣州在推進中(zhōng)國(guó)式現代化中(zhōng)高質(zhì)量實現老城市新(xīn)活力、“四個出新(xīn)出彩”提供有(yǒu)力支撐。

　　（二）基本原則。

　　——堅持服務(wù)導向。把服務(wù)實體(tǐ)經濟作(zuò)為(wèi)金融工(gōng)作(zuò)的根本出發點和着力點，立足國(guó)内國(guó)際雙循環新(xīn)發展格局，不斷優化金融供給結構，加大對經濟社會重點領域的金融支持力度，提高金融資源配置效率與公(gōng)平性。

　　——對标國(guó)際一流。堅持國(guó)際視野，對标最高水平、最優标準，提升廣州與港澳地區(qū)金融合作(zuò)水平，不斷提高金融發展能(néng)級，增強金融綜合實力和核心功能(néng)。打造金融對外開放合作(zuò)交流平台，擴大金融業制度型開放，強化規則對接，做強特色金融，不斷提高廣州金融國(guó)際化程度。

　　——聚焦先行先試。科(kē)學(xué)把握金融改革的方向、時序和節奏，以綜合改革試點為(wèi)牽引，聚焦重點領域和關鍵環節，加強前瞻謀劃，注重系統思維，在金融支持科(kē)技(jì )創新(xīn)、産(chǎn)業發展等方面先行先試，營造守正創新(xīn)的良好生态，努力形成一批可(kě)複制可(kě)推廣的改革項目和制度創新(xīn)成果。

　　——守牢風險底線(xiàn)。不斷提高精(jīng)準識别、及時預警和防範化解金融風險的能(néng)力，加強監管協同、監管科(kē)技(jì )運用(yòng)和投資者教育，依法穩妥、有(yǒu)力有(yǒu)序處置各類風險隐患，不斷完善風險管理(lǐ)和監管治理(lǐ)體(tǐ)系，牢牢守住不發生系統性、區(qū)域性金融風險底線(xiàn)。

　　（三）發展目标。

　　金融業支柱産(chǎn)業地位更加凸顯，服務(wù)實體(tǐ)經濟能(néng)力持續提升，金融創新(xīn)與科(kē)技(jì )創新(xīn)的聯動效應日益增強，科(kē)技(jì )創新(xīn)、數字化轉型、産(chǎn)業轉型升級等方面的金融服務(wù)水平進一步提升，攜手港澳共同實現粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯互通，金融業的影響力、輻射力和法治化、專業化、國(guó)際化水平大幅提高，提升廣州作(zuò)為(wèi)全球金融中(zhōng)心城市的發展能(néng)級。

　　二、重點任務(wù)

　　（一）擴大金融開放合作(zuò)，助力構建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐。

　　1.建設粵港澳大灣區(qū)重要金融平台。推進廣州期貨交易所建設，豐富産(chǎn)品體(tǐ)系，探索期現聯動，打造完整期貨産(chǎn)業鏈，建設期貨特色樓宇、期貨産(chǎn)業園。加快建設粵港澳大灣區(qū)跨境理(lǐ)财和資管中(zhōng)心。支持在南沙設立粵港澳大灣區(qū)保險服務(wù)中(zhōng)心，為(wèi)在大灣區(qū)内地居住或者工(gōng)作(zuò)且合法持有(yǒu)港澳保單的客戶提供售後服務(wù)。加快推進設立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商(shāng)業銀行，突出粵港澳全面合作(zuò)特色，服務(wù)大灣區(qū)建設發展。推動全球溯源中(zhōng)心建設，基于全球溯源中(zhōng)心數字經濟公(gōng)共基礎設施優勢，構建南沙新(xīn)型離岸貿易、外彙業務(wù)真實性核驗标準，建設新(xīn)型離岸交易服務(wù)平台，打造“溯源+離岸貿易”的“南沙模式”。（責任單位：市地方金融監管局、市商(shāng)務(wù)局，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局）

　　2.健全粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)體(tǐ)系。支持符合條件的（特别是港澳地區(qū)）金融機構依法申請設立證券公(gōng)司、期貨公(gōng)司、基金公(gōng)司等持牌金融機構。支持粵港澳三地機構在南沙合作(zuò)設立人民(mín)币海外投貸基金，募集内地、港澳地區(qū)及海外機構和個人的人民(mín)币資金，為(wèi)企業“走出去”開展投資、并購(gòu)提供投融資服務(wù)，助力“一帶一路”建設。高水平推進南沙國(guó)際金融島、國(guó)際金融論壇（IFF）永久會址、國(guó)際風險投資中(zhōng)心、彙豐全球培訓中(zhōng)心、明珠金融創新(xīn)集聚區(qū)等項目建設，為(wèi)粵港澳大灣區(qū)企業搭建交流合作(zuò)、要素交易和信息流動等功能(néng)性平台。（責任單位：市地方金融監管局、南沙區(qū)政府，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局）

　　3.促進跨境投融資便利化。支持南沙拓展自由貿易（FT）賬戶體(tǐ)系功能(néng)和應用(yòng)，探索開展跨境并購(gòu)、融資等多(duō)樣化跨境投融資業務(wù)創新(xīn)，争取在跨境資金管理(lǐ)、人民(mín)币國(guó)際化、資本項目可(kě)兌換等方面先行先試。支持深化南沙國(guó)家跨境貿易投資高水平開放試點，開展外彙管理(lǐ)改革，支持高新(xīn)技(jì )術和“專精(jīng)特新(xīn)”企業在一定額度内自主借用(yòng)外債，符合條件的企業自主選擇跨境投融資币種，外商(shāng)投資企業境内再投資免于登記。推動市屬國(guó)企在南沙設立企業實體(tǐ)，承擔市屬國(guó)企跨境結算中(zhōng)心職能(néng)，拓寬企業跨境投融資渠道。支持發展新(xīn)型離岸國(guó)際貿易，推動跨境資金結算實現本外币一體(tǐ)化管理(lǐ)。（責任單位：市地方金融監管局、市商(shāng)務(wù)局、市财政局、市國(guó)資委，南沙區(qū)政府，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局）

　　4.加強金融産(chǎn)品與服務(wù)互聯互通。争取國(guó)家支持進一步降低金融領域港澳專業服務(wù)業在内地提供服務(wù)的準入門檻。支持粵港澳三地保險機構合作(zuò)開發符合規定的跨境機動車(chē)保險、跨境醫(yī)療保險等産(chǎn)品，探索研發與港澳接軌的律師、醫(yī)生、會計師、稅務(wù)師、建築師等職業責任保險産(chǎn)品，促進粵港澳三地保險市場融合發展。支持金融機構和企業探索穗港澳公(gōng)共交通領域服務(wù)創新(xīn)，進一步提升穗港澳三地人員交流和通行的便捷性。探索通過符合條件的穗港澳聯合設立的高校、科(kē)研機構專用(yòng)科(kē)研網絡，打造金融領域數據跨境應用(yòng)場景。（責任單位：市地方金融監管局、市司法局、市衛生健康委、市财政局、市住房城鄉建設局、市交通運輸局、市教育局，廣州市稅務(wù)局，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局）

　　5.深化國(guó)際金融合作(zuò)。加強與港澳金融智庫合作(zuò)，吸引更多(duō)金融領域相關國(guó)際會議、國(guó)際組織機構在廣州舉辦(bàn)專項活動。高規格舉辦(bàn)國(guó)際金融論壇（IFF）全球年會、中(zhōng)國(guó)風險投資論壇、中(zhōng)國(guó)（廣州）國(guó)際金融交易·博覽會、粵港澳大灣區(qū)（廣東）财富管理(lǐ)論壇、明珠灣國(guó)際氣候投融資峰會等重要金融主題活動，建設粵港澳大灣區(qū)國(guó)際交往中(zhōng)心新(xīn)平台。（責任單位：市地方金融監管局、市商(shāng)務(wù)局，南沙區(qū)政府）

　　（二）發展特色金融，構建具(jù)有(yǒu)競争力的現代金融服務(wù)體(tǐ)系。

　　6.大力發展科(kē)技(jì )金融。鼓勵金融企業設立科(kē)技(jì )金融事業部、專營機構，引進一批港澳地區(qū)知名(míng)天使投資基金、風險投資基金、創業投資基金等私募基金投資機構，覆蓋風險投資、并購(gòu)重組、戰略投資等全産(chǎn)業鏈，更好服務(wù)科(kē)技(jì )研究及關鍵核心技(jì )術攻關企業。做優做強科(kē)技(jì )金融産(chǎn)品、業務(wù)、服務(wù)和品牌，提升科(kē)技(jì )保險服務(wù)能(néng)力，推動科(kē)技(jì )創新(xīn)再貸款政策、高新(xīn)技(jì )術企業信用(yòng)貸款融資試點落地，鼓勵探索投貸聯動、投保聯動等模式創新(xīn)，為(wèi)科(kē)創企業提供綜合金融解決方案。（責任單位：市科(kē)技(jì )局、市國(guó)資委、市工(gōng)業和信息化局、市地方金融監管局，支持單位：廣東銀保監局、廣東證監局）

　　7.提升航運金融服務(wù)能(néng)力。重點發展在建船舶抵押貸款、船舶融資、金融租賃，拓展航運資源要素跨境結算融資服務(wù)功能(néng)，支持造船企業和航運企業發展。充分(fēn)發揮香港國(guó)際航運中(zhōng)心作(zuò)用(yòng)及海事專業服務(wù)優勢，推動粵港澳大灣區(qū)内航運服務(wù)資源整合，落實國(guó)際航運保險業務(wù)稅收優惠，大力發展貨物(wù)運輸保險，完善航運保險業務(wù)中(zhōng)介服務(wù)體(tǐ)系，積極創造條件發展船體(tǐ)險等航運險種。支持設立航運産(chǎn)業投資基金、發展基金，鼓勵船舶航運産(chǎn)業鏈上的企業股權注入。支持做大做強航運保險要素交易平台，構建港口航運物(wù)流企業信用(yòng)平台、航運物(wù)流金融空間集聚平台，實現金融産(chǎn)品供給與需求的對接。（責任單位：市港務(wù)局、市地方金融監管局、市商(shāng)務(wù)局、市财政局，廣州市稅務(wù)局，南沙區(qū)政府，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局）

　　8.深化綠色金融改革創新(xīn)。提高綠色金融服務(wù)綠色産(chǎn)業能(néng)級。引導金融機構加大資金投入力度，綜合運用(yòng)信貸、債券、租賃、産(chǎn)業基金等方式，支持太陽能(néng)、生物(wù)質(zhì)能(néng)、風電(diàn)等新(xīn)能(néng)源及氣電(diàn)等低碳清潔能(néng)源産(chǎn)業發展。搭建綠色金融跨境服務(wù)平台，促進金融資源與綠色項目有(yǒu)效對接，推動綠色金融人才培養交流。高水平推進國(guó)家氣候投融資試點，支持廣州企業赴港澳發行綠色債券。支持港澳地區(qū)相關機構參與綠色私募股權投資基金和綠色創業基金投資，探索跨境綠色融資、綠色金融資産(chǎn)跨境轉讓。積極對接國(guó)際金融組織和機構，吸引境外保險公(gōng)司、主權基金、養老基金、ESG（環境、社會和治理(lǐ)體(tǐ)系）基金為(wèi)廣州綠色項目提供投融資和技(jì )術服務(wù)。探索以人民(mín)币計價的碳金融衍生品，鼓勵使用(yòng)人民(mín)币作(zuò)為(wèi)相關交易的跨境結算貨币。支持廣州碳排放權交易中(zhōng)心探索建設粵港澳大灣區(qū)碳市場。深化綠色“一帶一路”合作(zuò)，推動先進綠色技(jì )術、産(chǎn)品、服務(wù)走出去。鼓勵南沙探索聯合港澳共建粵港澳大灣區(qū)（南沙）氣候投融資中(zhōng)心，撬動更多(duō)境外資金投向氣候投融資領域。（責任單位：市發展改革委、市生态環境局、市地方金融監管局，南沙區(qū)政府，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局）

　　9.構建數字金融創新(xīn)生态圈。充分(fēn)發揮廣州作(zuò)為(wèi)數字人民(mín)币試點城市的優勢，加快數字人民(mín)币與數字經濟産(chǎn)業的深度融合運用(yòng)。積極引導金融機構、風險投資、創業投資和社會資本向實體(tǐ)科(kē)技(jì )領域配置。打造廣東數字金融創新(xīn)産(chǎn)業園，探索創新(xīn)金融科(kē)技(jì )服務(wù)新(xīn)業務(wù)新(xīn)模式，推動數字技(jì )術驅動金融和産(chǎn)業轉型升級，打造“金融+科(kē)技(jì )+産(chǎn)業+人才”的創新(xīn)生态圈。（責任單位：市地方金融監管局、天河區(qū)政府，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局）

　　10.打造全國(guó)融資租賃第三極。支持南沙重點發展飛機、船舶、大型設備等領域融資租賃業态，推動融資租賃企業盤活租賃資産(chǎn)、優化資本結構。支持優化飛機租賃發展環境，探索構建與高水平對外開放相适應的國(guó)際營商(shāng)環境規則體(tǐ)系，建立健全港澳對接機制和渠道，支持南沙聯動港澳共同打造粵港澳大灣區(qū)飛機租賃集聚中(zhōng)心。支持飛機租賃企業在南沙做大做強，擴大粵港澳大灣區(qū)飛機資産(chǎn)處置業務(wù)，完善飛機租賃全産(chǎn)業鏈布局。鼓勵飛機融資租賃企業開展資産(chǎn)包交易，提高飛機租賃資産(chǎn)周轉效率。（責任單位：市地方金融監管局、南沙區(qū)政府，支持單位：廣州海關、人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局）

　　11.推進商(shāng)業保理(lǐ)行業提質(zhì)增效。支持商(shāng)業保理(lǐ)企業依托産(chǎn)業生态場景創新(xīn)業務(wù)模式，更好服務(wù)供應鏈上下遊中(zhōng)小(xiǎo)企業。鼓勵有(yǒu)條件的商(shāng)業保理(lǐ)企業在合規經營的前提下探索開展國(guó)際業務(wù)。支持商(shāng)業保理(lǐ)企業利用(yòng)人工(gōng)智能(néng)、區(qū)塊鏈、雲計算、大數據等現代科(kē)技(jì )手段，提升挖掘潛在客戶、研判企業信用(yòng)水平，增強經營分(fēn)析、風險管理(lǐ)的能(néng)力，擴大商(shāng)業保理(lǐ)在促進中(zhōng)小(xiǎo)微企業融資中(zhōng)的作(zuò)用(yòng)。（責任單位：市地方金融監管局，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局）

　　12.加快建設國(guó)際風投創投之都。積極推動私募基金發展，支持符合條件的外商(shāng)投資企業依法依規申請私募基金管理(lǐ)人資格，促進各類私募基金機構、人才集聚，引進知名(míng)投資機構及産(chǎn)業金融總部，推動投資精(jīng)準服務(wù)産(chǎn)業發展，加快打造面向國(guó)際的風投創投集聚區(qū)。支持開展合格境外有(yǒu)限合夥人（QFLP）試點和合格境内有(yǒu)限合夥人（QDLP）試點。（責任單位：市地方金融監管局、南沙區(qū)政府，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局）

　　13.加快打造完整期貨交易産(chǎn)業鏈。依托廣州期貨交易所，支持引進或新(xīn)設各類期貨經營、風險管理(lǐ)等期貨中(zhōng)介和服務(wù)機構，吸引與期貨交易和資産(chǎn)配置相關的金融機構落戶廣州。加快集聚期貨業區(qū)域性總部及具(jù)備倉儲、交割功能(néng)的上下遊機構，推動構建商(shāng)品與金融同步、國(guó)内與國(guó)際融合、期貨與現貨協同發展的交易市場體(tǐ)系。支持在南沙、黃埔、增城等區(qū)布局設立期貨交割倉，探索開展期貨保稅交割。（責任單位：市地方金融監管局、市商(shāng)務(wù)局，廣州海關、黃埔海關，黃埔區(qū)政府、南沙區(qū)政府、增城區(qū)政府，支持單位：廣東證監局）

　　（三）營造優質(zhì)發展環境，建立健全金融産(chǎn)業生态圈。

　　14.優化金融政策支撐。深化營商(shāng)環境改革，推進金融改革創新(xīn)，加強與上級單位溝通交流，争取國(guó)家、省對廣州金融業發展的指導與支持，争取更多(duō)金融資源向廣州傾斜。（責任單位：市地方金融監管局、各區(qū)政府，支持單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局）

　　15.優化人才發展環境。以全市人才政策為(wèi)指引，争取制定更積極、開放、有(yǒu)效的金融領域專項人才政策，充分(fēn)運用(yòng)人才綠卡、南沙個人所得稅優惠等人才政策，吸引更多(duō)人才落戶廣州。建立健全創業擔保貸款和貼息政策措施，将符合條件的港澳地區(qū)人才納入政策扶持範圍。（責任單位：市地方金融監管局、市人力資源社會保障局，市委組織部，各區(qū)政府）

　　16.健全地方監管體(tǐ)系。推進金融風險監測防範系統建設，探索推動地方金融風險處置長(cháng)效機制。支持完善地方金融機構非現場監管制度，探索建立違法違規金融行為(wèi)聯動處置機制，發揮中(zhōng)介服務(wù)機構參與對地方金融機構的審計、評級等工(gōng)作(zuò)，探索形成地方金融監管廣州模式。（責任單位：市地方金融監管局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局）

　　三、保障措施

　　（一）建立工(gōng)作(zuò)機制。建立由分(fēn)管金融工(gōng)作(zuò)的市領導牽頭，地方金融監管、發展改革、教育、科(kē)技(jì )、工(gōng)業和信息化、司法行政、财政、人力資源社會保障、生态環境、住房城鄉建設、交通運輸、商(shāng)務(wù)、衛生健康、國(guó)資、港務(wù)、稅務(wù)、海關等部門以及各區(qū)政府緊密協同的工(gōng)作(zuò)機制，統籌推進各項工(gōng)作(zuò)，協調解決重點難點問題。

　　（二）加強統籌協調。中(zhōng)央金融監管部門駐粵機構發揮行業監管和創新(xīn)指導作(zuò)用(yòng)，積極支持金融創新(xīn)試點政策率先在廣州落地實施。市地方金融監管部門發揮組織協調作(zuò)用(yòng)，統籌開展各項工(gōng)作(zuò)。各相關部門各司其職，暢通部門間溝通協調機制，定期或按工(gōng)作(zuò)需要召開聯席會議，共同研究推進工(gōng)作(zuò)事項，協調解決相關問題，為(wèi)機構和平台在落地、運營、發展等方面提供全方位的保障服務(wù)。各區(qū)政府特别是承擔國(guó)家、省、市金融改革創新(xīn)任務(wù)的區(qū)政府要承擔主體(tǐ)責任，強化擔當意識，加強組織領導，加大政策支持力度。