穗金融〔2023〕23号

廣州市地方金融監督管理(lǐ)局關于印發《關于

金融支持廣州市制造業高質(zhì)量發展的

指導意見》的通知

各有(yǒu)關單位：

《關于金融支持廣州市制造業高質(zhì)量發展的指導意見》已經市人民(mín)政府同意，現印發給你們，請遵照執行。執行中(zhōng)如有(yǒu)問題，請徑向我局反饋。

廣州市地方金融監督管理(lǐ)局

2023年11月4日   

關于金融支持廣州市制造業高質(zhì)量發展的

指導意見

為(wèi)深入貫徹落實黨中(zhōng)央、國(guó)務(wù)院關于金融服務(wù)制造業的決策部署，緊緊圍繞廣東省“制造業當家”和廣州市“産(chǎn)業第一，制造業立市”的發展戰略，進一步提升金融服務(wù)質(zhì)效，為(wèi)我市制造業高質(zhì)量發展提供有(yǒu)力的金融支撐。經市人民(mín)政府同意，提出以下指導意見。

一、總體(tǐ)要求

（一）指導思想

以習近平新(xīn)時代中(zhōng)國(guó)特色社會主義思想為(wèi)指導，深入貫徹落實黨的二十大精(jīng)神和習近平總書記視察廣東重要講話、重要指示精(jīng)神，堅持金融服務(wù)實體(tǐ)經濟宗旨，着力提升金融服務(wù)實體(tǐ)質(zhì)效，引導金融資源更多(duō)流向制造業。

（二）總體(tǐ)目标

以深化金融供給側結構性改革為(wèi)主線(xiàn)，激發各類金融機構和地方金融組織高質(zhì)量發展内生動力，助力制造業高端化、智能(néng)化、綠色化發展，助推戰略性新(xīn)興産(chǎn)業融合集群發展，為(wèi)廣州打造國(guó)際一流先進制造業集群和具(jù)有(yǒu)全球影響力的現代服務(wù)經濟中(zhōng)心提供重要支撐。

（三）基本原則

——堅持政府引導與市場主導相結合。充分(fēn)發揮政府引導作(zuò)用(yòng)和市場在資源配置中(zhōng)的決定性作(zuò)用(yòng)，在持續健康發展的前提下優化、增強金融對制造業的服務(wù)質(zhì)效。

——堅持直接融資與間接融資相協調。發揮間接融資對新(xīn)舊動能(néng)轉換、促進制造業轉型升級的支撐作(zuò)用(yòng)。發揮資本市場在推動科(kē)技(jì )創新(xīn)、加速資源整合中(zhōng)的樞紐作(zuò)用(yòng)，為(wèi)制造業高質(zhì)量發展賦能(néng)加力。

——堅持統籌兼顧與聚焦重點相統一。加大金融服務(wù)制造業發展的支持力度，聚焦制造業發展的重點領域和關鍵環節，突出加快産(chǎn)業叠代升級和提升集群創新(xīn)能(néng)力，集中(zhōng)優勢金融資源服務(wù)重點産(chǎn)業領域發展。

二、聚焦重點領域，助力制造業高端化、智能(néng)化、綠色化發展

（一）聚焦服務(wù)廣州“3+5+X”戰略性新(xīn)興産(chǎn)業體(tǐ)系。引導金融機構主動融入“産(chǎn)業第一，制造業立市”發展戰略，發揮金融“活水”作(zuò)用(yòng)，重點支持廣州新(xīn)一代信息技(jì )術、智能(néng)與新(xīn)能(néng)源汽車(chē)、生物(wù)醫(yī)藥與健康等3大新(xīn)興支柱産(chǎn)業，以及智能(néng)裝(zhuāng)備與機器人、軌道交通、新(xīn)能(néng)源與節能(néng)環保、新(xīn)材料與精(jīng)細化工(gōng)、數字創意等5大新(xīn)興優勢産(chǎn)業和未來前沿産(chǎn)業，加大對傳統産(chǎn)業在設備更新(xīn)、技(jì )術改造、綠色轉型發展等方面的中(zhōng)長(cháng)期資金支持，助推産(chǎn)業提質(zhì)升級。做好新(xīn)市民(mín)金融服務(wù)，加強對吸納新(xīn)市民(mín)就業較多(duō)的制造業企業的金融支持。持續優化穩定公(gōng)平透明可(kě)預期的發展環境，充分(fēn)激發民(mín)營經濟生機活力，精(jīng)準有(yǒu)效開展民(mín)營制造業企業金融服務(wù)。（責任單位：市地方金融監管局、人民(mín)銀行廣東省分(fēn)行營管部、廣東證監局、國(guó)家金融監管總局廣東監管局、市發展改革委、市工(gōng)業和信息化局、市科(kē)技(jì )局、市文(wén)化廣電(diàn)旅遊局、市衛生健康委、市生态環境局、市農業農村局、市林業園林局）

三、擴大信貸投放，推動資金增量擴面降價

（二）擴大制造業企業信貸資金投放規模。落實市政府與金融機構總部簽署的戰略合作(zuò)框架協議，積極争取機構總部對廣州重點領域、重要産(chǎn)業的資源傾斜。加強轄内銀行機構對制造業的金融支持，優化信貸投向和信貸結構，合理(lǐ)配置信貸資源，以滿足制造業不同發展階段的資金需求，力争實現制造業中(zhōng)長(cháng)期貸款、信用(yòng)貸款規模穩步增長(cháng)。鼓勵銀行機構用(yòng)好用(yòng)足再貸款、再貼現等貨币政策工(gōng)具(jù)，引導新(xīn)增融資重點流向制造業薄弱環節和重點領域。（責任單位：人民(mín)銀行廣東省分(fēn)行營管部、國(guó)家金融監管總局廣東監管局、市地方金融監管局）

（三）鼓勵金融機構向制造業企業合理(lǐ)讓利。發揮好貸款市場報價利率對貸款利率的引導作(zuò)用(yòng)，制定差别化優惠信貸支持政策，按照商(shāng)業可(kě)持續原則，積極向制造業企業合理(lǐ)讓利。鼓勵銀行機構在依法合規、風險可(kě)控、商(shāng)業可(kě)持續的前提下，積極為(wèi)符合條件的制造業企業提供無還本續貸、循環貸款等服務(wù)，降低“過橋”融資成本，減輕企業負擔。督促金融機構嚴格執行制造業金融服務(wù)收費各項監管政策，規範融資各環節收費和管理(lǐ)，嚴禁發放貸款時附加不合理(lǐ)條件。加快落實省制造業專項貼息政策。（責任單位：人民(mín)銀行廣東省分(fēn)行營管部、國(guó)家金融監管總局廣東監管局、市地方金融監管局、市财政局）

四、發展多(duō)層次資本市場，拓寬制造業融資渠道

（四）加快推動先進制造業企業上市挂牌。牢牢把握國(guó)家不斷深化資本市場改革的新(xīn)機遇，落實好我市企業上市高質(zhì)量發展“領頭羊”助力産(chǎn)業領跑行動計劃。聚焦先進制造業企業的成長(cháng)特點和融資需求，按行業賽道、企業規模、上市階段等維度，建立分(fēn)類、分(fēn)階段的企業上市培育機制，做到突出重點、梯度發展、分(fēn)層培育。加大對專精(jīng)特新(xīn)等戰略性新(xīn)興企業的上市公(gōng)司培育力度，将市場前景好、持續經營能(néng)力強的專精(jīng)特新(xīn)等先進制造業企業納入我市拟上市企業庫。依托我市産(chǎn)業園區(qū)拓展對重點産(chǎn)業鏈的服務(wù)半徑，将企業上市培育工(gōng)作(zuò)延伸至項目引進、科(kē)技(jì )孵化、産(chǎn)業賦能(néng)等環節。引導中(zhōng)介機構從價值性、成長(cháng)性角度發現我市先進制造業企業，幫助其發掘投資價值并輔導企業樹立正确上市觀念，規範公(gōng)司治理(lǐ)結構、财務(wù)基礎、内部控制等。發揮境内外交易所專業優勢，共同走訪、輔導我市制造業拟上市企業，及時研究解決企業上市過程中(zhōng)遇到的問題，争取到2025年，“3+5+X”戰略性新(xīn)興産(chǎn)業體(tǐ)系新(xīn)增上市公(gōng)司超40家。（責任單位：市地方金融監管局、廣東證監局）

（五）發揮上市公(gōng)司的産(chǎn)業引領帶動作(zuò)用(yòng)。鼓勵先進制造業上市公(gōng)司利用(yòng)資本市場做優做強，充分(fēn)發揮上市公(gōng)司在培育發展戰略性支柱産(chǎn)業集群和戰略性新(xīn)興産(chǎn)業集群中(zhōng)的引領帶動作(zuò)用(yòng)，形成上市公(gōng)司與上下遊企業聯動發展格局。會同産(chǎn)業部門動态梳理(lǐ)鏈主型龍頭企業經營發展和資本運作(zuò)情況，為(wèi)上市公(gōng)司提供要素配置等政策支持。加快培育區(qū)域行業龍頭上市公(gōng)司，引導上市公(gōng)司提升研發、設計、品牌等核心能(néng)級，圍繞主業開展上下遊産(chǎn)業鏈能(néng)源整合，在完善産(chǎn)業鏈、帶動科(kē)技(jì )創新(xīn)等方面發揮更大作(zuò)用(yòng)。支持已上市公(gōng)司依托上市平台通過發行股份購(gòu)買資産(chǎn)，開展獲取高端技(jì )術、品牌和人才的境内外投資并購(gòu)和産(chǎn)業整合。（責任單位：市地方金融監管局、廣東證監局）

（六）支持符合條件的制造業企業發行債券。加強制造業企業債券融資輔導和宣傳，優化制造業企業債券融資項目儲備。支持制造業上市公(gōng)司充分(fēn)利用(yòng)債券、資産(chǎn)證券化、不動産(chǎn)投資信托基金、全球存托憑證等資本市場融資工(gōng)具(jù)拓寬融資渠道，降低融資成本，增強資本實力。推動我市先進制造業企業發行科(kē)技(jì )創新(xīn)債、項目收益債券、專項債券、科(kē)創票據等符合先進制造業和戰略性新(xīn)興産(chǎn)業特點的創新(xīn)債券品種。（責任單位：市地方金融監管局、廣東證監局）

（七）撬動更多(duō)創投風投資本投入制造業。推動風投創投集聚區(qū)建設，吸引一批優質(zhì)風投創投機構聚集廣州，加大對制造業創新(xīn)型企業的支持力度。依托資本市場融資對接平台，建立風投創投與先進制造業企業融資對接機制。開展私募股權和創業投資基金份額轉讓試點，支持各類資本參與設立S基金（私募股權二級市場基金），豐富風投創投退出渠道，提升風投創投市場活力。加快推進合格境内有(yǒu)限合夥人（QDLP）、合格境外有(yǒu)限合夥人（QFLP）試點工(gōng)作(zuò)，支持境内制造業龍頭企業投資并購(gòu)境外制造業優質(zhì)項目，支持境外資本參與投資我市制造業領域。（責任單位：市地方金融監管局、廣東證監局）

（八）突出政府産(chǎn)業基金體(tǐ)系的政策導向功能(néng)。發揮政府引導基金、母基金、産(chǎn)業投資基金以投促産(chǎn)、以投促引、以投促創的核心功能(néng)，搭建“專而精(jīng)”産(chǎn)業基金體(tǐ)系。建立與國(guó)家、省相關産(chǎn)業投資基金常态化對接工(gōng)作(zuò)機制，争取上級政府投資基金加大對我市制造業項目投資力度。發揮1500億元廣州産(chǎn)業投資母基金和500億廣州創新(xīn)投資母基金投引帶動作(zuò)用(yòng)，形成以母基金為(wèi)載體(tǐ)，國(guó)企資金、社會資金共同參與的集中(zhōng)力量辦(bàn)大事機制。對政府産(chǎn)業基金運營情況進行評估分(fēn)析，對未達到相關預期目标的管理(lǐ)機構實行動态調整。（牽頭單位：市工(gōng)業和信息化局、市發展改革委、市科(kē)技(jì )局、市财政局、市國(guó)資委、市農業農村局、市地方金融監管局）

五、優化金融服務(wù)，完善産(chǎn)品供給體(tǐ)系

（九）提升高端制造業的融資租賃滲透率。加快發展融資租賃業，支持符合條件的設備制造“鏈主”企業及廠商(shāng)設立融資租賃公(gōng)司。引導融資租賃業與戰略性新(xīn)興産(chǎn)業、大型制造業、基礎設施建設等重點扶持項目對接，加快推進廣州實體(tǐ)産(chǎn)業轉型升級。探索通過融資租賃方式吸引省外制造業企業的銷售經營總部來穗展業，推動實體(tǐ)企業通過融資租賃方式進行技(jì )術和節能(néng)改造。充分(fēn)運用(yòng)融資租賃業務(wù)支持企業“融資”與“融物(wù)”的雙重功能(néng)，通過直接租賃、經營性租賃等方式，支持制造業企業實施設備更新(xīn)改造和智能(néng)升級。（責任單位：市地方金融監管局、市發展改革委、市工(gōng)業和信息化局、國(guó)家金融監管總局廣東監管局）

（十）完善制造業産(chǎn)業鏈供應鏈金融服務(wù)。鼓勵金融機構依托制造業産(chǎn)業鏈核心企業、“鏈主”企業，積極開展倉單質(zhì)押貸款、應收賬款質(zhì)押貸款、票據貼現、保理(lǐ)、國(guó)際國(guó)内信用(yòng)證等各種形式的産(chǎn)業鏈金融業務(wù)，有(yǒu)效滿足産(chǎn)業鏈上下遊企業的融資需求。鼓勵金融機構、供應鏈核心企業接入中(zhōng)征應收賬款融資服務(wù)平台，健全信息共享機制，完善供應鏈金融生态，支持制造業供應鏈企業應收賬款融資。在依法合規、風險可(kě)控的前提下，加快推進應收賬款證券化業務(wù)發展，盤活制造業企業存量資産(chǎn)。（責任單位：市地方金融監管局、人民(mín)銀行廣東省分(fēn)行營管部、國(guó)家金融監管總局廣東監管局、廣東證監局）

（十一）優化金融産(chǎn)品和服務(wù)。充分(fēn)發揮21條重點産(chǎn)業鏈首批“鏈金合作(zuò)”金融機構作(zuò)用(yòng)，引導金融機構圍繞制造業“創新(xīn)鏈”“産(chǎn)業鏈”打造“資金鏈”，有(yǒu)效服務(wù)制造業技(jì )改、研發、節能(néng)環保等不同環節的融資需求。推動制造業“四化”（數字化、網絡化、智能(néng)化、綠色化）金融創新(xīn)服務(wù)平台建設，為(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)微企業開展“四化”轉型提供融資支持。支持制造業企業利用(yòng)期貨市場進行套期保值，積極應對原材料上漲等風險。鼓勵小(xiǎo)額貸款公(gōng)司在有(yǒu)效防範風險的前提下為(wèi)先進制造業企業提供多(duō)元融資服務(wù)。規範發展制造業企業集團财務(wù)公(gōng)司，發揮财務(wù)公(gōng)司歸集集團資金、提高集團資金效率、服務(wù)集團産(chǎn)業發展的主要功能(néng)。不斷完善制造業企業技(jì )術創新(xīn)的評價标準和知識産(chǎn)權評估體(tǐ)系，支持制造業企業以知識産(chǎn)權、動産(chǎn)、應收賬款、股權質(zhì)押、無形資産(chǎn)等模式融資。（責任單位：國(guó)家金融監管總局廣東監管局、人民(mín)銀行廣東省分(fēn)行營管部、廣東證監局、市地方金融監管局、市市場監管局）

六、完善風險保障機制，提高企業貸款獲得率

　　（十二）發揮政府性融資擔保分(fēn)險增信賦能(néng)作(zuò)用(yòng)。發揮廣州市融資再擔保有(yǒu)限公(gōng)司的核心引領作(zuò)用(yòng)，以股權和業務(wù)為(wèi)紐帶，構建廣覆蓋的市區(qū)兩級協同發展的政府性融資擔保網絡。鼓勵政府性融資擔保公(gōng)司加強與制造業企業合作(zuò)，積極創新(xīn)融資擔保業務(wù)模式，圍繞服務(wù)制造業高質(zhì)量發展開發專項擔保産(chǎn)品，為(wèi)制造業企業提供融資增信分(fēn)險服務(wù)。支持政府性融資擔保公(gōng)司創新(xīn)發展“線(xiàn)上審批、批量擔保”業務(wù)模式，切實減輕制造業企業融資成本。（責任單位：市工(gōng)業和信息化局、市财政局、市地方金融監管局）

　　（十三）發揮保險風險保障和戰略投資作(zuò)用(yòng)。支持保險機構聚焦先進制造業、戰略性新(xīn)興産(chǎn)業等重點領域，不斷優化保險産(chǎn)品供給，提供針對性的風險保障服務(wù)。推進首台（套）重大技(jì )術裝(zhuāng)備保險以及新(xīn)材料首批次應用(yòng)保險補償機制試點，做好強鏈補鏈、技(jì )術攻關過程中(zhōng)的風險保障。引導保險機構将服務(wù)制造業發展納入公(gōng)司戰略，進一步完善費率調節機制，降低優質(zhì)制造業企業保險費率，簡化承保手續，提高保險理(lǐ)賠效率。深化銀行保險機構與産(chǎn)業基金合作(zuò)，撬動對制造業重大項目、重要行業、重點企業的資金支持。推動“險資入穗”，引導保險資金與産(chǎn)業資金合作(zuò)，在風險可(kě)控、商(shāng)業自願前提下，通過股權、債權等多(duō)種形式，為(wèi)制造業重大項目、重要行業、重點企業提供資金支持。（責任單位：國(guó)家金融監管總局廣東監管局、市地方金融監管局）

　　（十四）發揮政府風險補償機制引導放大效應。發揮廣州市普惠貸款風險補償機制、廣州市科(kē)技(jì )型中(zhōng)小(xiǎo)企業信貸風險補償機制、廣州市知識産(chǎn)權質(zhì)押融資風險補償機制的激勵引導、風險分(fēn)擔作(zuò)用(yòng)和杠杆效應，激發銀行機構敢貸、願貸動力。用(yòng)好用(yòng)足國(guó)家融資擔保基金和省再擔保風險補償機制，支持擔保機構為(wèi)缺乏抵押物(wù)和信用(yòng)記錄的制造業小(xiǎo)微企業提供擔保。（責任單位：市地方金融監管局、市工(gōng)業和信息化局、市科(kē)技(jì )局、市市場監管局）

七、深化産(chǎn)融對接，營造良好金融環境

（十五）拓展制造業領域産(chǎn)融對接服務(wù)渠道。加強政府部門工(gōng)作(zuò)聯動，推動金融政策、财政政策、産(chǎn)業政策的有(yǒu)效銜接和信息共享，形成政策合力。加強産(chǎn)融深度對接，大力實施産(chǎn)融對接“金橋工(gōng)程”，建立制造業企業“金融管家”融資服務(wù)機制，引導金融資源向重點産(chǎn)業鏈群以及基礎設施建設領域集聚。依托廣州市信貸綜合服務(wù)中(zhōng)心在整合多(duō)方資源方面的平台優勢，支持依法合規開展首貸和轉續貸業務(wù)。發揮“中(zhōng)小(xiǎo)融”“粵信融”“信易貸”等平台企業融資綜合信用(yòng)服務(wù)功能(néng)，加強企業信用(yòng)融資産(chǎn)品創新(xīn)，提高企業融資便利度和獲得感。加強鏈金合作(zuò)，支持現代金融業産(chǎn)業鏈鏈主企業開展送金融服務(wù)進各産(chǎn)業園區(qū)活動，提升産(chǎn)業鏈整體(tǐ)發展水平。（責任單位：市地方金融監管局、人民(mín)銀行廣東省分(fēn)行營管部、國(guó)家金融監管總局廣東監管局、市發展改革委、市工(gōng)業和信息化局）

（十六）建立制造業領域金融風險防控機制。引導金融機構逐步完善制造業企業授信體(tǐ)系，結合重點制造業企業特征，完善針對性的信用(yòng)評價模型和風險防控體(tǐ)系。增強金融創新(xīn)科(kē)技(jì )支撐，推動互聯網、大數據、人工(gōng)智能(néng)等科(kē)技(jì )手段與金融服務(wù)深度融合，提高金融服務(wù)效率和風險防控能(néng)力。加大對信貸資金違規流入股市樓市、資金空轉等投機套利行為(wèi)打擊力度，确保資金真正用(yòng)于制造業企業。加強社會信用(yòng)體(tǐ)系建設，嚴厲打擊惡意逃廢債行為(wèi)，切實維護金融機構合法權益。（責任單位：市地方金融監管局、人民(mín)銀行廣東省分(fēn)行營管部、國(guó)家金融監管總局廣東監管局、市發展改革委、市工(gōng)業和信息化局、市科(kē)技(jì )局）