穗金融〔2023〕24号

各有(yǒu)關單位：

　　現将《關于推動廣州地方金融組織高質(zhì)量發展的實施意見》印發給你們，請認真貫徹執行。執行中(zhōng)遇到的問題，請徑向我局反映。

廣州市地方金融監督管理(lǐ)局      

2023年11月16日         

關于推動廣州地方金融組織高質(zhì)量

發展的實施意見

　　地方金融組織是廣州現代金融服務(wù)體(tǐ)系的重要組成部分(fēn)。近年來，我市地方金融組織充分(fēn)發揮貼近市場、服務(wù)民(mín)生優勢，合規經營、迅速發展，為(wèi)助力中(zhōng)小(xiǎo)微企業、個體(tǐ)商(shāng)戶、農戶等融資發展，支持我市經濟社會發展和産(chǎn)業轉型升級發揮了重要作(zuò)用(yòng)。在新(xīn)形勢下，各類地方金融組織面臨發展不平衡、不充分(fēn)等挑戰，需營造良好發展環境，進一步推動實現高質(zhì)量發展。為(wèi)貫徹落實市委市政府推動廣州金融高質(zhì)量發展的相關安(ān)排，進一步促進我市地方金融組織健康可(kě)持續發展，增強服務(wù)實體(tǐ)經濟能(néng)力，結合我市實際，提出如下實施意見。

　　一、總體(tǐ)要求

　　（一）指導思想。

　　以習近平新(xīn)時代中(zhōng)國(guó)特色社會主義思想為(wèi)指導，全面貫徹黨的二十大和中(zhōng)央金融工(gōng)作(zuò)會議精(jīng)神，加強黨對地方金融工(gōng)作(zuò)的全面領導，加強地方金融監管能(néng)力建設，推進地方金融治理(lǐ)體(tǐ)系和治理(lǐ)能(néng)力現代化，通過黨建引領、強化監管，引導各類地方金融組織健康可(kě)持續發展，不斷提升服務(wù)實體(tǐ)經濟能(néng)力，有(yǒu)效防範化解金融風險。

　　（二）基本原則。

　　一是堅持黨的領導。全面加強黨對地方金融工(gōng)作(zuò)的全面領導，實現黨建引領高質(zhì)量發展。堅守金融服務(wù)實體(tǐ)經濟發展的初心使命，為(wèi)社會經濟發展提供優質(zhì)普惠金融支持。

　　二是堅持守正創新(xīn)。在堅守合規經營、風險可(kě)控前提下，鼓勵地方金融組織開展創新(xīn)。着力解決地方金融組織在發展中(zhōng)遇到的痛點難點共性問題，精(jīng)準施策，營造更加良好發展環境。

　　三是堅持安(ān)全穩定。在推進地方金融創新(xīn)發展時堅守風險底線(xiàn)，确保不發生系統性金融風險，打造廣州金融安(ān)全區(qū)。

　　（三）工(gōng)作(zuò)目标。

　　加強黨建引領，不斷強化地方金融監管能(néng)力建設，完善地方金融“五鏈協同”監管與服務(wù)體(tǐ)系，為(wèi)地方金融組織營造良好發展環境，全市地方金融市場服務(wù)體(tǐ)系進一步完善，地方金融組織主體(tǐ)實力和公(gōng)司治理(lǐ)水平進一步提升，地方金融組織提供金融産(chǎn)品和服務(wù)能(néng)力進一步優化，服務(wù)實體(tǐ)經濟的水平進一步增強，我市地方金融市場穩健運行、風險可(kě)控，為(wèi)廣州高質(zhì)量發展大局作(zuò)出貢獻。

　　二、發展措施

　　（一）全面加強地方金融監管。按照法律法規和省級地方金融監管部門的授權，對我市小(xiǎo)額貸款公(gōng)司、融資擔保公(gōng)司、融資租賃公(gōng)司、商(shāng)業保理(lǐ)公(gōng)司、典當行、交易場所實施監督管理(lǐ)。健全地方金融監管體(tǐ)制機制，強化監管能(néng)力，豐富監管手段，充實監管力量。完善監管制度體(tǐ)系建設，提高監管質(zhì)效和規範化水平，依法實施機構監管、行為(wèi)監管、功能(néng)監管、穿透式監管、持續監管，消除監管空白和盲區(qū)。寓監管于服務(wù)，形成“以監管促發展”的監管文(wén)化和行業發展文(wén)化。根據地方金融組織的監管評級情況實施精(jīng)準施策，提升監管的精(jīng)準度和有(yǒu)效性，支持監管評級優良、經營規範、風險管控能(néng)力強的地方金融組織在風險可(kě)控的前提下，創新(xīn)金融産(chǎn)品、服務(wù)模式，踐行普惠金融、綠色金融理(lǐ)念，實現特色經營，服務(wù)國(guó)民(mín)經濟“毛細血管”。加快推進數字科(kē)技(jì )在地方金融監管領域運用(yòng)，推進廣州地方金融組織“瞭望塔”智能(néng)監管系統建設，根據監管實際需要豐富系統功能(néng)，充實監管抓手，提升審批、監管效能(néng)，提升政務(wù)服務(wù)水平。

　　（二）推進地方金融組織體(tǐ)系建設。通過優化市場準入、增強市場主體(tǐ)實力、鼓勵特色化經營等方式，推動形成多(duō)層次、廣覆蓋、有(yǒu)差異的地方金融市場體(tǐ)系。引導我市地方金融組織充分(fēn)挖掘股東資源、找準市場定位和發展賽道，實現特色經營，切實服務(wù)實體(tǐ)經濟。支持具(jù)有(yǒu)雄厚綜合實力、堅實産(chǎn)業基礎、良好社會聲譽的市場主體(tǐ)在我市依法依規發起設立地方金融組織，圍繞股東産(chǎn)業鏈背景開展業務(wù)，壯大我市地方金融業态市場規模。積極探索發展公(gōng)益金融，以金融手段促進社會事業發展，構建公(gōng)益金融可(kě)持續發展的新(xīn)模式、新(xīn)範本，紮實推動共同富裕。支持地方金融組織通過引入戰略投資者、開展股權激勵等方式優化股東結構，增加注冊資本金，不斷提升資本實力，做優做強。鼓勵我市地方金融組織利用(yòng)粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐建設契機，通過股權合作(zuò)、業務(wù)聯動等模式，提升國(guó)際化水平。打造在全國(guó)具(jù)有(yǒu)一定影響力的行業标杆，形成地方金融業态的“廣州力量”。

　　（三）優化地方金融組織營商(shāng)環境。加強與廣州市中(zhōng)級人民(mín)法院、廣州互聯網法院、廣州仲裁委員會等司法機構對接溝通，推動金融監管和司法标準統一，通過涉法涉訴案件等司法實踐及時堵住監管漏洞，大力推廣“批量智審”“互聯網仲裁”，提升對地方金融組織和客戶的司法救濟效率。分(fēn)批次引導地方金融組織接入中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行征信系統，全面提升我市地方金融組織風險管控水平。鼓勵地方金融組織入駐廣東省中(zhōng)小(xiǎo)企業融資平台廣州站、廣州市信貸綜合服務(wù)中(zhōng)心等平台，豐富地方金融組織業務(wù)場景，引導地方金融組織為(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)微企業、農戶等提供優質(zhì)服務(wù)。充分(fēn)發揮上海證券交易所南方中(zhōng)心、深圳證券交易所廣州服務(wù)基地等平台作(zuò)用(yòng)，積極引導我市地方金融組織通過發行資産(chǎn)證券化産(chǎn)品、債券等方式利用(yòng)資本市場拓展融資渠道，鼓勵銀行等金融機構為(wèi)我市地方金融組織提供資金支持，降低融資成本。充分(fēn)發揮我市地方金融業态行業自律組織作(zuò)用(yòng)，搭建連接政府、行業、企業的溝通平台，宣揚行業文(wén)化形象，形成推動行業高質(zhì)量發展合力。

　　（四）推動地方金融切實服務(wù)實體(tǐ)經濟。指導我市地方金融組織做好科(kē)技(jì )金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文(wén)章。鼓勵地方金融組織圍繞市委“1312”思路舉措，結合中(zhōng)小(xiǎo)微企業、“三農”等實際需求，充分(fēn)挖掘股東資源，找準市場定位，圍繞股東産(chǎn)業鏈背景開展業務(wù)，積極開發服務(wù)實體(tǐ)企業、貼近人民(mín)生活、支持綠色低碳發展的金融産(chǎn)品，提高金融服務(wù)可(kě)得性、便捷性，增強人民(mín)群衆獲得感。發揮小(xiǎo)額貸款公(gōng)司靈活、便捷、小(xiǎo)額、分(fēn)散的優勢，提升普惠金融服務(wù)效能(néng)，加強政府性融資擔保體(tǐ)系建設，構建市區(qū)兩級協同的政府性融資擔保網絡體(tǐ)系。引導融資擔保機構擴大支農支小(xiǎo)業務(wù)規模，規範收費，降低門檻；支持政府性融資擔保機構通過銀擔“總對總”批量擔保等産(chǎn)品擴大合作(zuò)業務(wù)規模。支持融資租賃公(gōng)司聯合産(chǎn)業鏈深入企業生産(chǎn)場景提供特色化設備購(gòu)買與更新(xīn)服務(wù)，發揮融資租賃“融資+融物(wù)”産(chǎn)業優勢，提升在先進制造業、綠色産(chǎn)業、戰略新(xīn)興領域的服務(wù)能(néng)級。引導商(shāng)業保理(lǐ)公(gōng)司、典當行等地方金融組織專注主業，更好服務(wù)普惠金融重點領域。支持各類交易場所發揮平台整合作(zuò)用(yòng)，助力大灣區(qū)發展。支持廣州碳排放權交易中(zhōng)心探索開展綠色金融創新(xīn)，通過加快碳市場建設推動綠色産(chǎn)業高質(zhì)量發展。支持廣州産(chǎn)權交易所、廣州數據交易所、廣州鑽石交易中(zhōng)心等各類交易場所創新(xīn)發展，在國(guó)有(yǒu)資産(chǎn)、數字金融、大宗商(shāng)品等領域發展平台經濟，優化資源配置，将廣州打造成粵港澳大灣區(qū)重要的産(chǎn)權、大宗商(shāng)品交易中(zhōng)心。

　　（五）優化地方金融組織空間布局。高水平規劃建設，打造一批在全國(guó)具(jù)有(yǒu)影響力的地方金融組織集聚區(qū)。支持越秀區(qū)在民(mín)間金融街(jiē)鼓勵設立專注于助學(xué)、助農、養老、鄉村振興、踐行綠色發展理(lǐ)念等具(jù)有(yǒu)社會效益的地方金融組織，推動廣東省公(gōng)益金融試驗區(qū)建設，建設探索公(gōng)益金融的先行區(qū)。支持南沙自由貿易試驗區(qū)重點發展融資租賃、商(shāng)業保理(lǐ)等特色金融，積極探索制度創新(xīn)，為(wèi)全市積累更多(duō)可(kě)複制可(kě)推廣經驗。支持黃埔區(qū)發展科(kē)創金融和制造業金融，發揮廣州知識産(chǎn)權交易中(zhōng)心等平台作(zuò)用(yòng)打造知識産(chǎn)權金融創新(xīn)高地。支持花(huā)都區(qū)發揮廣州碳排放權交易中(zhōng)心平台功能(néng)，探索開展綠色金融創新(xīn)，通過加快碳市場建設推動綠色産(chǎn)業高質(zhì)量發展。鼓勵各區(qū)設立專業特色區(qū)級政府性融資擔保機構，重點為(wèi)本區(qū)域内符合國(guó)家、省、市政策導向的企業和個人服務(wù)。

　　（六）優化地方金融組織公(gōng)司治理(lǐ)。推動地方金融組織建設健全現代公(gōng)司治理(lǐ)體(tǐ)系、全面内控管理(lǐ)體(tǐ)系，不斷夯實企業實現高質(zhì)量發展的根基。健全地方金融組織公(gōng)司治理(lǐ)架構，完善議事規範，促進公(gōng)司治理(lǐ)架構權責清晰、協調運轉、有(yǒu)效制衡、科(kē)學(xué)決策，适應公(gōng)司的業務(wù)規模和複雜程度。推動地方金融組織在經營層充實風險管理(lǐ)、科(kē)技(jì )建設方面人才力量，合理(lǐ)設置内設部門及崗位職責，建立全面内控管理(lǐ)體(tǐ)系，形成内控評價、信息反饋、缺陷認定、問責整改的全鏈條内控管理(lǐ)機制。

　　（七）實施地方金融組織數字化轉型升級。鼓勵我市地方金融組織積極探索數字金融發展路徑，适應未來科(kē)技(jì )發展趨勢，增強市場競争力，利用(yòng)金融科(kē)技(jì )實現高質(zhì)量發展。支持廣州地方金融數字化基礎設施平台建設，利用(yòng)隐私計算、知識圖譜、機器學(xué)習等金融科(kē)技(jì )豐富地方金融組織風險管理(lǐ)數據來源和技(jì )術手段。推動地方金融組織開展信息化改造和數字化升級，運用(yòng)金融科(kē)技(jì )手段實現辦(bàn)公(gōng)自動化、業務(wù)大數據化、管理(lǐ)系統化，在獲客、風控、業務(wù)流程優化等方面增加科(kē)技(jì )含量，提高公(gōng)司運轉效率、信息反饋便捷度和内部決策科(kē)學(xué)性。探索數字人民(mín)币在地方金融組織業務(wù)的推廣應用(yòng)，有(yǒu)效解決資金用(yòng)途精(jīng)準投放。鼓勵地方金融組織設立首席數據官，提高科(kē)技(jì )人才比例，加大科(kē)技(jì )研發投入，實現智能(néng)簽約、智慧風控，以金融科(kē)技(jì )為(wèi)抓手提高核心競争力。支持地方金融組織申請高新(xīn)技(jì )術企業認定。

　　（八）加強地方金融人才隊伍建設。支持行業自律組織建立健全地方金融從業人員培訓體(tǐ)系，完善員工(gōng)崗前、任中(zhōng)培訓，提升從業人員專業素質(zhì)和職業道德(dé)水平。吸引地方金融領域人才在穗集聚發展，在發放人才綠卡、申報廣州高層次金融人才等方面給予支持。推進地方金融組織建立健全人力資源政策體(tǐ)系，培育積極向上的企業文(wén)化，在人才招聘、員工(gōng)培訓、梯隊建設、員工(gōng)行為(wèi)規範、重要崗位管理(lǐ)等方面加強管理(lǐ)，鼓勵有(yǒu)條件的地方金融組織實施員工(gōng)持股計劃。

　　（九）強化地方金融風險防範化解。推動地方金融組織合規體(tǐ)系建設，完善與企業合規相适應的包容審慎監管模式，強化市場主體(tǐ)主動合規意識，完善公(gōng)司合規制度體(tǐ)系、合規發展文(wén)化建設，促進企業合規成為(wèi)高質(zhì)量發展的核心競争力。嚴格防範地方金融組織涉非法集資風險，依法打擊未經批準設立地方金融組織、從事地方金融組織業務(wù)等非法金融活動，建立健全地方金融組織退出機制，推動空殼失聯機構實現市場退出。推行首席風險官制度，引導地方金融組織加大對風險防範、處置工(gōng)作(zuò)的力量投入，築牢防範化解金融風險的第一道防線(xiàn)。充分(fēn)發揮廣州金融風險監測防控中(zhōng)心作(zuò)用(yòng)，完善地方金融風險主動發現、預警處置閉環管理(lǐ)機制，實現金融風險的早識别、早預警、早暴露、早處置。

　　（十）強化金融消費者保護。鼓勵地方金融組織做好信息披露，通過公(gōng)開渠道公(gōng)布商(shāng)事登記、客服投訴渠道等信息。指導地方金融組織建立健全金融消費者适當性管理(lǐ)機制。推廣使用(yòng)标準化合同，将糾紛化解端口前移，加強金融消費者保護工(gōng)作(zuò)。對社會公(gōng)衆加強金融知識宣傳教育，增強對地方金融組織的認識和了解程度，宣揚契約精(jīng)神和誠信意識，倡導理(lǐ)性消費、合理(lǐ)利用(yòng)金融工(gōng)具(jù)的正确理(lǐ)念，做好金融糾紛源頭治理(lǐ)。建立健全地方金融糾紛多(duō)元化解調解機制，鼓勵有(yǒu)條件的行業自律組織、相關機構設立人民(mín)調解委員會，多(duō)渠道化解地方金融領域糾紛。

　　三、保障措施

　　（十一）全面加強黨建引領。健全完善黨領導金融工(gōng)作(zuò)的組織體(tǐ)系、制度體(tǐ)系和工(gōng)作(zuò)機制，充分(fēn)發揮金融行業黨委重要作(zuò)用(yòng)，強化組織領導和統籌協調，構建廣州金融行業紅聯共建工(gōng)作(zuò)機制，引導各類地方金融組織加強黨的基層建設，形成“以黨建促業務(wù)”的新(xīn)發展格局，實現地方金融業态的發展要服務(wù)于黨的路線(xiàn)方針和國(guó)家建設大局，形成金融行業基層黨建“生态圈”。

　　（十二）加強組織領導。充分(fēn)發揮廣州市地方金融工(gōng)作(zuò)議事協調機制作(zuò)用(yòng)，統籌地方金融發展、監督管理(lǐ)和風險防控等重大事項，加強與國(guó)家金融監管部門駐粵機構在地方金融監管、風險防範處置、區(qū)域金融發展、信息共享、金融消費者權益保護等方面的協作(zuò)。指導各區(qū)政府加強對本行政區(qū)域内地方金融相關工(gōng)作(zuò)的組織領導，建立健全地方金融監管工(gōng)作(zuò)機制，落實屬地責任，做好金融風險防範與處置等工(gōng)作(zuò)。

　　（十三）加強宣傳引導。持續做好地方金融組織服務(wù)實體(tǐ)經濟、中(zhōng)小(xiǎo)微企業的典型案例和金融消費者權益保護教育宣傳工(gōng)作(zuò)，支持地方金融組織開展金融知識普及等多(duō)種類型的活動，有(yǒu)序推出利民(mín)惠民(mín)實事舉措，塑造地方金融組織的良好形象，不斷推進金融為(wèi)民(mín)、金融惠民(mín)、金融便民(mín)取得新(xīn)成效。