關于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設意見的實施方案
粵金監〔2020〕51号
珠三角九市政府，各相關部門、各相關直屬機構，各相關金融機構：
《關于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設意見的實施方案》已經省人民(mín)政府同意，現印發給你們，請認真組織實施。
一、按照省委、省政府的部署，省推進粵港澳大灣區(qū)建設領導小(xiǎo)組金融專項小(xiǎo)組負責我省金融支持粵港澳大灣區(qū)建設工(gōng)作(zuò)的統籌協調。各單位落實過程中(zhōng)出現需要綜合協調的情況或問題，可(kě)及時向省推進粵港澳大灣區(qū)建設領導小(xiǎo)組金融專項小(xiǎo)組反映解決。
二、省地方金融監管局牽頭組建工(gōng)作(zuò)專班，加強督促協調，定期評估各項任務(wù)完成情況并報告省政府。請各單位在每月最後一個工(gōng)作(zuò)日前将彙總後的各項任務(wù)落實情況報省地方金融監管局。
三、各責任單位要建立工(gōng)作(zuò)台賬，确定涉及工(gōng)作(zuò)任務(wù)的責任部門、責任人、聯系人以及推進計劃和完成時間，于8月10日前報省地方金融監管局。
省地方金融監管局 人民(mín)銀行廣州分(fēn)行
廣東銀保監局 廣東證監局
人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行 深圳銀保監局
深圳證監局
2020年7月28日
關于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設意見的實施方案
為(wèi)深入貫徹黨中(zhōng)央、國(guó)務(wù)院決策部署，落實《粵港澳大灣區(qū)發展規劃綱要》及《中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行 中(zhōng)國(guó)銀行保險監督管理(lǐ)委員會 中(zhōng)國(guó)證券監督管理(lǐ)委員會 國(guó)家外彙管理(lǐ)局關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》（銀發〔2020〕95号），按照堅持服務(wù)實體(tǐ)經濟、合作(zuò)互利共赢、市場化導向、防範系統性金融風險的總體(tǐ)原則，進一步推進金融開放創新(xīn)，深化内地與港澳金融合作(zuò)，加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設力度，提升粵港澳大灣區(qū)在國(guó)家經濟發展和對外開放中(zhōng)的支持引領作(zuò)用(yòng)，制定以下方案。
一、促進粵港澳大灣區(qū)跨境貿易和投融資便利化，提升本外币兌換和跨境流通使用(yòng)便利度
（一）探索實施更高水平的貿易投資便利化試點。
1.将廣東自貿試驗區(qū)更高水平貿易投資便利化試點範圍擴大至粵港澳大灣區(qū)内地（指珠三角九市，下同）。支持粵港澳大灣區(qū)内地銀行在落實“展業三原則”的基礎上，憑企業提交的支付指令，直接為(wèi)其辦(bàn)理(lǐ)跨境貨物(wù)貿易、服務(wù)貿易人民(mín)币結算業務(wù)，以及外商(shāng)直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調回等資本項目收入資金境内支付使用(yòng)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
2.鼓勵符合條件的粵港澳大灣區(qū)内地銀行開展貿易外彙收支便利化試點。支持更多(duō)信用(yòng)優良、管理(lǐ)規範的大灣區(qū)市場主體(tǐ)享受試點措施帶來的貿易結算便利。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
（二）完善貿易新(xīn)業态外彙管理(lǐ)。
3.支持從事市場采購(gòu)貿易、跨境電(diàn)子商(shāng)務(wù)等貿易新(xīn)業态的粵港澳大灣區(qū)内地居民(mín)通過個人外彙賬戶憑相關單證辦(bàn)理(lǐ)結購(gòu)彙。支持更多(duō)銀行落地個人貿易便利化結算措施，促進個人開展市場采購(gòu)貿易和跨境電(diàn)子商(shāng)務(wù)。推動銀行業務(wù)模式創新(xīn)，在單證審核和業務(wù)流程上為(wèi)個人提供更便捷的服務(wù)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局，省商(shāng)務(wù)廳）
（三）推進資本項目便利化改革。
4.允許符合條件企業的資本項目外彙收入及其結彙所得人民(mín)币用(yòng)于境内支付使用(yòng)時，可(kě)憑支付命令函直接在符合條件的銀行辦(bàn)理(lǐ)，無需事前逐筆(bǐ)提交真實性證明材料。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
5.允許粵港澳大灣區(qū)内地符合條件的非銀行債務(wù)人直接在銀行辦(bàn)理(lǐ)外債注銷登記，取消粵港澳大灣區(qū)内地企業辦(bàn)理(lǐ)外債注銷登記時間限制。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
（四）探索建立與粵港澳大灣區(qū)發展相适應的賬戶管理(lǐ)體(tǐ)系。
6.積極總結自由貿易賬戶（FT）試點經驗，穩妥開展自由貿易賬戶分(fēn)賬核算業務(wù)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局）
7.穩步推進本外币合一銀行賬戶體(tǐ)系建設試點研究，按人民(mín)銀行總行部署做好相關制度建設、方案制定等工(gōng)作(zuò)。穩步推進港澳地區(qū)代理(lǐ)見證開立個人Ⅱ類、Ⅲ類銀行結算賬戶業務(wù)，做好業務(wù)試點運行監測和評估，在人民(mín)銀行總行指導下逐步擴大試點銀行和地區(qū)範圍。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局）
（五）探索建立跨境理(lǐ)财通機制。
8.支持粵港澳大灣區(qū)内地居民(mín)通過港澳銀行購(gòu)買港澳銀行銷售的理(lǐ)财産(chǎn)品，以及港澳居民(mín)通過粵港澳大灣區(qū)内地銀行購(gòu)買内地銀行銷售的理(lǐ)财産(chǎn)品。配合做好“跨境理(lǐ)财通”試點方案等各項準備工(gōng)作(zuò)，積極争取政策支持，推動“跨境理(lǐ)财通”試點落地。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
（六）開展本外币合一的跨境資金池業務(wù)試點。
9.推動開展本外币合一的跨境資金池業務(wù)試點。支持粵港澳大灣區(qū)内地符合條件的跨國(guó)企業集團開展本外币合一的跨境資金池業務(wù)試點，便利跨國(guó)企業集團在境内外成員之間進行本外币資金餘缺調劑和歸集，并對跨境資金池業務(wù)實行宏觀審慎管理(lǐ)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局）
（七）支持銀行開展跨境貸款業務(wù)。
10.支持粵港澳大灣區(qū)内地銀行開展人民(mín)币對外貸款業務(wù)。支持粵港澳大灣區(qū)内地銀行在宏觀審慎框架下，向港澳地區(qū)的機構或項目發放跨境貸款。支持港澳銀行在内地的分(fēn)支機構為(wèi)粵港澳大灣區(qū)建設提供貸款服務(wù)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局）
11.支持粵港澳大灣區(qū)内地城市開展不動産(chǎn)跨境抵押登記，允許港澳居民(mín)将其在粵港澳大灣區(qū)内地購(gòu)買的自住住宅抵押給境外銀行，便利港澳居民(mín)在粵港澳大灣區(qū)内地購(gòu)房。（責任單位：珠三角九市政府）
（八）穩步擴大跨境資産(chǎn)轉讓業務(wù)試點。
12.支持粵港澳大灣區(qū)内地金融機構按照商(shāng)業可(kě)持續原則，在滿足風險管理(lǐ)要求的基礎上，規範有(yǒu)序推動金融機構開展貿易融資資産(chǎn)跨境轉讓業務(wù)。研究擴大跨境資産(chǎn)轉讓人民(mín)币結算的業務(wù)範圍和資産(chǎn)品種，并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理(lǐ)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
（九）支持設立人民(mín)币海外投貸基金。
13.積極推動設立人民(mín)币海外投貸基金，募集内地、港澳地區(qū)及海外機構和個人的人民(mín)币資金，為(wèi)我國(guó)企業“走出去”提供投融資服務(wù)。（責任單位：省地方金融監管局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局）
（十）支持内地非銀行金融機構與港澳地區(qū)開展跨境業務(wù)。
14.支持粵港澳大灣區(qū)内地金融租賃公(gōng)司、汽車(chē)金融公(gōng)司、證券公(gōng)司、基金管理(lǐ)公(gōng)司、期貨公(gōng)司、保險公(gōng)司等機構按規定在開展跨境融資、跨境擔保、跨境資産(chǎn)轉讓等業務(wù)時使用(yòng)人民(mín)币進行計價結算。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
15.支持粵港澳大灣區(qū)内地符合條件的财務(wù)公(gōng)司、證券經營機構等非銀行金融機構向國(guó)家外彙管理(lǐ)部門申請結售彙業務(wù)資格。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
（十一）開展私募股權投資基金跨境投資試點。
16.支持開展QFLP業務(wù)，以創新(xīn)手段吸引境外低成本資金支持大灣區(qū)建設。支持港澳機構投資者通過合格境外有(yǒu)限合夥人（QFLP）參與投資粵港澳大灣區(qū)内地私募股權投資基金和創業投資企業（基金）。對QFLP業務(wù)實施宏觀審慎管理(lǐ)。（責任單位：省地方金融監管局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳證監局，珠三角九市政府）
17.支持内地私募股權投資基金境外投資。支持廣州、珠海研究開展合格境内有(yǒu)限合夥人（QDLP）和合格境内投資企業（QDIE）試點工(gōng)作(zuò)，争取在廣東自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)、橫琴片區(qū)開展QDLP／QDIE試點。持續推進深圳合格境内投資企業（QDIE）試點工(gōng)作(zuò)。對QDLP／QDIE試點實施宏觀審慎管理(lǐ)。（責任單位：省地方金融監管局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳證監局，廣州、深圳、珠海市政府）
（十二）完善保險業務(wù)跨境收支管理(lǐ)和服務(wù)。
18.對符合銀行保險監督管理(lǐ)機構規定和現行外彙管理(lǐ)政策的保險業務(wù)，包括内地居民(mín)因旅遊、留學(xué)和商(shāng)務(wù)活動等購(gòu)買的港澳地區(qū)個人人身意外保險、醫(yī)療保險以及不含分(fēn)紅性質(zhì)的疾病保險等經常項下交易，進一步明确政策指引，指導粵港澳大灣區(qū)内地銀行提供便利的理(lǐ)賠、續保、退保等跨境資金彙兌服務(wù)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局）
19.在依法合規的前提下，鼓勵港澳地區(qū)人民(mín)币保險資金回流，為(wèi)粵港澳大灣區(qū)建設提供中(zhōng)長(cháng)期資金。支持港澳保險公(gōng)司依法取得人民(mín)币合格境外機構投資者（RQFII）和合格境外機構投資者（QFII）資格，為(wèi)粵港澳大灣區(qū)建設提供融資支持。（責任單位：廣東證監局、深圳證監局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行，廣東銀保監局、深圳銀保監局）
二、擴大金融業對外開放，深化内地與港澳金融合作(zuò)
（十三）擴大銀行業開放。
20.以推進落實新(xīn)一輪銀行業對外開放措施為(wèi)抓手，進一步提升銀行業對外開放水平，強化政策宣傳和準入輔導，支持各類符合條件的港澳銀行通過新(xīn)設法人、分(fēn)支和專營機構等方式在粵港澳大灣區(qū)布局，按照内外一緻原則完善監管框架，規範中(zhōng)外資機構合作(zuò)與競争。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
21.支持和引導港澳銀行充分(fēn)發揮粵港澳聯動優勢，依托CEPA協議、廣東自貿試驗區(qū)、粵港澳大灣區(qū)等政策，在粵港澳大灣區(qū)内地不斷拓展發展空間。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
22.支持境外銀行在粵港澳大灣區(qū)内地同時設立子行和分(fēn)行。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
23.支持商(shāng)業銀行在粵港澳大灣區(qū)内地發起設立不設外資持股比例上限的金融資産(chǎn)投資公(gōng)司和理(lǐ)财公(gōng)司。支持境外金融機構參與設立、投資入股商(shāng)業銀行理(lǐ)财子公(gōng)司。探索符合條件的商(shāng)業銀行理(lǐ)财子公(gōng)司，按照商(shāng)業自願原則在粵港澳大灣區(qū)内地設立專業子公(gōng)司。探索符合條件的金融資産(chǎn)投資公(gōng)司在粵港澳大灣區(qū)内地設立專業投資子公(gōng)司。鼓勵外資在粵港澳大灣區(qū)内地投資入股信托公(gōng)司等金融機構。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
24.鼓勵信托、金融租賃、汽車(chē)金融、貨币經紀、消費金融等各類銀行業金融機構引入境外專業投資者。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
25.加快推動在廣東自貿試驗區(qū)内設立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商(shāng)業銀行，通過一定的制度設計，聯通境内外金融市場，運用(yòng)現代金融科(kē)技(jì )手段，探索銀行未來運營新(xīn)模式。（責任單位：省地方金融監管局，廣東銀保監局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行，廣州市政府）
（十四）擴大證券業開放。
26.加大境内外證券金融機構的引進力度，吸引港澳及跨國(guó)金融機構在廣東設立合資證券基金期貨法人機構，提高粵港澳大灣區(qū)證券業對外開放程度。（責任單位：廣東證監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
27.探索研究在粵港澳大灣區(qū)試點證券期貨機構跨境業務(wù)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳證監局）
28.支持粵港澳大灣區(qū)内地證券基金期貨法人機構增資擴股，在境内外上市融資，增強資本實力。（責任單位：廣東證監局、深圳證監局，深圳證券交易所）
29.支持粵港澳大灣區(qū)證券基金期貨法人機構積極申請人民(mín)币合格境外機構投資者（RQFII）、合格境外機構投資者（QFII）或合格境内機構投資者（QDII）資格，提高國(guó)際化水平。支持粵港澳大灣區(qū)内地證券基金機構境外子公(gōng)司為(wèi)其母公(gōng)司QDII産(chǎn)品提供投資顧問服務(wù)。（責任單位：廣東證監局、深圳證監局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
30.支持粵港澳大灣區(qū)内地證券公(gōng)司開展并購(gòu)重組、海外業務(wù)，積極開發多(duō)樣化、差異化的金融産(chǎn)品、金融工(gōng)具(jù)，進一步落實各類扶持政策措施，打造具(jù)有(yǒu)國(guó)際競争力的一流投資銀行。（責任單位：廣東證監局、深圳證監局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
31.支持粵港澳大灣區(qū)内地基金管理(lǐ)公(gōng)司開展投資顧問業務(wù)，豐富權益類基金産(chǎn)品，積極參與公(gōng)募REITs等試點和基金互認工(gōng)作(zuò)，打造一流财富管理(lǐ)機構。（責任單位：廣東證監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
（十五）擴大保險業開放。
32.認真落實銀保監會對外開放的工(gōng)作(zuò)部署，做好政策輔導、溝通協調和引導推動，進一步提升保險業對外開放水平，支持符合條件的港澳保險機構在粵港澳大灣區(qū)内地設立經營機構。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
33.鼓勵保險資産(chǎn)管理(lǐ)公(gōng)司在粵港澳大灣區(qū)内地設立專業資産(chǎn)管理(lǐ)子公(gōng)司。探索保險資産(chǎn)管理(lǐ)公(gōng)司參股境外資産(chǎn)管理(lǐ)機構等在粵港澳大灣區(qū)内地設立的理(lǐ)财公(gōng)司。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行，省地方金融監管局）
34.完善跨境機動車(chē)輛保險制度，争取銀保監會、公(gōng)安(ān)部等部委政策支持，對經港珠澳大橋口岸進入廣東行駛的港澳機動車(chē)輛，推動實施“等效先認”政策，将跨境機動車(chē)向港澳保險公(gōng)司投保責任範圍擴大到内地的第三者責任保險保單，視同投保内地機動車(chē)交通事故責任強制保險。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，省公(gōng)安(ān)廳）
35.支持粵港澳保險機構合作(zuò)開發跨境醫(yī)療保險等更多(duō)創新(xīn)産(chǎn)品，為(wèi)客戶提供便利化承保、查勘、理(lǐ)賠服務(wù)。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
36.鼓勵保險機構基于粵港澳大灣區(qū)重疾發生率表以及區(qū)域健康醫(yī)療經驗數據，探索開發粵港澳大灣區(qū)專屬重疾險産(chǎn)品。支持搭建醫(yī)療保險便民(mín)服務(wù)平台，為(wèi)大灣區(qū)醫(yī)療保險患者提供醫(yī)保直賠、健康管理(lǐ)、疾病預防等服務(wù)，改善居民(mín)就醫(yī)結算體(tǐ)驗，提升醫(yī)療綜合服務(wù)水平。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，省衛生健康委、地方金融監管局）
37.研究在CEPA協議框架下設立港澳保險售後服務(wù)中(zhōng)心，為(wèi)持有(yǒu)港澳保單的粵港澳大灣區(qū)居民(mín)提供服務(wù)。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行，省地方金融監管局、港澳辦(bàn)）
38.支持保險資金在依法合規、風險可(kě)控的前提下，投資香港和澳門地區(qū)。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
39.支持與港澳保險機構開展跨境人民(mín)币再保險業務(wù)，推進再保險市場建設。（責任單位：廣東銀保監局、深圳銀保監局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
三、推進粵港澳資金融通渠道多(duō)元化，促進金融市場和金融基礎設施互聯互通
（十六）支持規範設立粵港澳大灣區(qū)相關基金。
40.在依法合規前提下，支持粵港澳三地機構共同設立粵港澳大灣區(qū)相關基金。鼓勵保險資金、銀行理(lǐ)财資金按規定參與相關基金。引導港澳地區(qū)及海外各類社會資金，積極參與基礎設施REITs試點，穩妥有(yǒu)序參與粵港澳大灣區(qū)建設，為(wèi)基礎設施建設、現代産(chǎn)業發展和重大項目建設提供長(cháng)期穩定的資金支持。（責任單位：省地方金融監管局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行，廣東銀保監局、廣東證監局，深圳銀保監局、深圳證監局，省發展改革委、大灣區(qū)辦(bàn)）
（十七）支持非投資性企業開展股權投資試點。
41.允許粵港澳大灣區(qū)内地企業依法以資本項目收入或結彙所得人民(mín)币資金用(yòng)于符合生産(chǎn)經營目标的境内股權投資。試點企業在真實、合規前提下，可(kě)以按照實際投資規模将資金直接劃入被投資企業。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
（十八）有(yǒu)序推進粵港澳金融市場和金融基礎設施互聯互通。
42.支持港澳人民(mín)币清算行參與内地銀行間拆借市場，推動港澳人民(mín)币清算行更深層次參與内地銀行間市場。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
43.支持深圳證券交易所與境外市場互聯互通，鼓勵深圳證券交易所利用(yòng)債券市場支持粵港澳大灣區(qū)建設。（責任單位：深圳證券交易所，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
44.鼓勵廣東金融機構與港澳金融機構合作(zuò)為(wèi)港澳市場主體(tǐ)在内地進行債券融資提供全方位金融服務(wù)。積極開展“債券通”南向通政策研究。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳證監局，深圳證券交易所）
45.支持在粵征信機構和信用(yòng)評級機構開拓境外市場，積極布局設立港澳分(fēn)支機構。加強粵港澳監管機構合作(zuò)，逐步推動建立粵港澳征信産(chǎn)品和信用(yòng)評級結果互認機制，使征信和信用(yòng)評級産(chǎn)品在粵港澳地區(qū)統一使用(yòng)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行，省地方金融監管局）
（十九）推動離岸人民(mín)币市場發展。
46.支持港澳發展離岸人民(mín)币業務(wù)，強化香港離岸人民(mín)币樞紐地位，支持香港開發更多(duō)離岸人民(mín)币、大宗商(shāng)品及其他(tā)風險管理(lǐ)工(gōng)具(jù)。探索在港澳發行離岸人民(mín)币地方政府債券。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行，省财政廳、發展改革委）
47.逐步擴大粵港澳大灣區(qū)内人民(mín)币跨境使用(yòng)規模和範圍，推動人民(mín)币在粵港澳大灣區(qū)跨境便利流通和兌換。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
（二十）推動粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作(zuò)。
48.支持港澳金融機構參與廣州綠色金融改革試驗區(qū)建設，依托廣州綠色金融改革創新(xīn)試驗區(qū)，建設粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作(zuò)平台，推動廣州綠色金融創新(xīn)經驗向粵港澳大灣區(qū)複制推廣。支持深圳申報綠色金融改革創新(xīn)試驗區(qū)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局，廣州、深圳市政府）
49.推動組建粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯盟，搭建粵港澳三地金融業與粵港澳大灣區(qū)企業信息平台，集聚粵港澳三地金融資源支持粵港澳大灣區(qū)綠色産(chǎn)業發展。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
50.充分(fēn)發揮廣東省内碳排放交易所的平台功能(néng)，搭建粵港澳大灣區(qū)環境權益交易與金融服務(wù)平台。充分(fēn)依托廣東的碳交易平台，開展碳排放交易外彙試點和碳金融業務(wù)創新(xīn)，支持符合條件的境外投資者以外彙參與粵港澳大灣區(qū)内地碳排放權交易，鼓勵境外投資者以人民(mín)币參與粵港澳大灣區(qū)内地碳排放權交易。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，廣州市政府，省地方金融監管局）
51.加快推動設立廣州期貨交易所。制定廣州期貨交易所籌備及運營保障機制，繼續研究上市品種，建設粵港澳大灣區(qū)重要金融基礎設施平台。（責任單位：廣州市政府，廣東證監局，省地方金融監管局）
52.進一步發揮粵港澳三地金融學(xué)會、金融行業協會、公(gōng)共機構的作(zuò)用(yòng)，加強粵港澳三地在綠色金融标準研究、訂立方面的協同與合作(zuò)，争取在綠色金融産(chǎn)品體(tǐ)系、認證體(tǐ)系、評價體(tǐ)系等方面推出一批粵港澳大灣區(qū)統一的綠色金融相關标準。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局、生态環境廳）
53.支持粵港澳大灣區(qū)企業在香港、澳門發行經過綠色認證、加注綠色标識的債券，支持廣東地方法人金融機構在香港、澳門發行綠色金融債券及其他(tā)綠色金融産(chǎn)品，募集資金用(yòng)于支持粵港澳大灣區(qū)綠色産(chǎn)業、項目建設。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局）
54.研究制定綠色供應鏈金融服務(wù)指南，在汽車(chē)制造業等領域探索開展綠色供應鏈融資。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
55.鼓勵銀行保險證券基金機構創新(xīn)綠色金融産(chǎn)品和服務(wù)，加大對粵港澳大灣區(qū)内綠色制造、節能(néng)環保、清潔能(néng)源、綠色建築、資源循環利用(yòng)等重點領域的金融支持，擴大綠色信貸規模、提高風險保障。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行，廣東銀保監局、深圳銀保監局，廣東證監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
（二十一）支持港澳發展特色金融産(chǎn)業。
56.支持香港強化國(guó)際資産(chǎn)管理(lǐ)中(zhōng)心及風險管理(lǐ)中(zhōng)心功能(néng)，打造服務(wù)“一帶一路”建設的投融資平台，為(wèi)内地“走出去”企業提供融資和咨詢等服務(wù)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局，省地方金融監管局、發展改革委、商(shāng)務(wù)廳）
57.支持澳門打造中(zhōng)國(guó)—葡語國(guó)家金融服務(wù)平台，建設成為(wèi)葡語國(guó)家人民(mín)币清算中(zhōng)心，承接中(zhōng)國(guó)與葡語國(guó)家金融合作(zuò)服務(wù)，支持澳門發展租賃等特色金融業務(wù)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
58.鼓勵銀行機構為(wèi)符合相關規定的境内企業在澳門發債提供支持。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局，省發展改革委）
59.争取金融創新(xīn)舉措在澳門—珠海跨境金融合作(zuò)示範區(qū)先行先試。支持珠澳合作(zuò)在橫琴設立消費金融公(gōng)司，完善兩地消費金融服務(wù)體(tǐ)系，助力澳門建設世界旅遊休閑中(zhōng)心和橫琴建設國(guó)際休閑旅遊島。支持澳門在符合條件的情況下加入亞洲基礎設施投資銀行，支持絲路基金及相關金融機構在香港、澳門設立分(fēn)支機構。（責任單位：省地方金融監管局，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，珠海市政府）
四、進一步提升粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)創新(xīn)水平
（二十二）加強科(kē)技(jì )創新(xīn)金融服務(wù)。
60.便利高新(xīn)技(jì )術企業在一定額度内自主借用(yòng)外債。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
61.支持金融機構探索知識産(chǎn)權質(zhì)押融資等多(duō)樣化業務(wù)模式，支持銀行機構向科(kē)技(jì )企業發放以知識産(chǎn)權為(wèi)質(zhì)押的中(zhōng)長(cháng)期技(jì )術研發貸款，探索為(wèi)入選國(guó)家人才計劃的高端人才創新(xīn)創業提供中(zhōng)長(cháng)期信用(yòng)貸款。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局，省市場監管局）
62.支持保險資金、符合條件的資産(chǎn)管理(lǐ)産(chǎn)品投資面向科(kē)技(jì )企業的創業投資基金、股權投資基金等，拓寬科(kē)技(jì )企業融資渠道。支持粵港澳大灣區(qū)内地銀行業機構在依法合規、風險可(kě)控的前提下，加強與外部創投機構合作(zuò)，穩妥開展外部投貸聯動，積極探索多(duō)元化的金融支持科(kē)技(jì )發展業務(wù)模式。支持港澳私募基金參與粵港澳大灣區(qū)科(kē)技(jì )創新(xīn)型企業融資，推動構建多(duō)元化、國(guó)際化、跨區(qū)域的科(kē)技(jì )創新(xīn)投融資體(tǐ)系。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
63.以創業闆注冊制改革試點為(wèi)契機，支持粵港澳大灣區(qū)創新(xīn)創業企業更好地利用(yòng)資本市場做優做強。支持依托深圳證券交易所建設全國(guó)性知識産(chǎn)權和科(kē)技(jì )成果産(chǎn)權交易市場，實現科(kē)技(jì )成果轉移轉化與資本的有(yǒu)效對接。（責任單位：深圳證券交易所，省地方金融監管局，廣東證監局、深圳證監局，珠三角九市政府）
64.鼓勵銀行保險機構結合當地産(chǎn)業特點，強化對戰略性新(xīn)興産(chǎn)業、先進制造業和科(kē)技(jì )創新(xīn)的金融服務(wù)。（責任單位：廣東銀保監局，深圳銀保監局）
（二十三）大力發展金融科(kē)技(jì )。
65.進一步擴大跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平台試點範圍，豐富應用(yòng)場景，逐步形成跨境融資信用(yòng)服務(wù)體(tǐ)系，促進市場主體(tǐ)貿易投資便利化，提升外彙服務(wù)水平。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行，省地方金融監管局）
66.探索區(qū)塊鏈技(jì )術在金融機構間的協同應用(yòng)，鼓勵金融機構共同參與基于區(qū)塊鏈技(jì )術的應用(yòng)系統，深入開展行業内業務(wù)數據共享機制研究，在滿足用(yòng)戶數據隐私保護的條件下，将有(yǒu)關數據逐步納入共享範圍并依法使用(yòng)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
67.鼓勵金融機構進一步加強對互聯網、大數據、雲計算等信息技(jì )術的運用(yòng)，改造信貸流程和信用(yòng)評價模型，打造數據化、自動化和智能(néng)化的金融服務(wù)模式。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局，省地方金融監管局）
68.完善金融機構信息科(kē)技(jì )治理(lǐ)，加強信息科(kē)技(jì )基礎設施和網絡安(ān)全建設，強化客戶信息安(ān)全保護，提升突發事件應急處置和災備水平，确保業務(wù)開展的連續性和運營的安(ān)全性。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
69.持續推動移動支付在智慧交通、智慧生活、智慧醫(yī)療、智慧養老等大灣區(qū)城鄉重點領域深度應用(yòng)，穩妥推進大灣區(qū)公(gōng)共交通等領域跨境支付的便利化措施，不斷為(wèi)粵港澳大灣區(qū)提供更專業、更優質(zhì)、更安(ān)全的金融産(chǎn)品和金融服務(wù)。進一步推動大灣區(qū)境外人員境内移動支付更加便利化。支持内地非銀行支付機構在港澳擴展業務(wù)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行）
70.促進粵港澳金融科(kē)技(jì )合作(zuò)和行業交流，支持開展金融科(kē)技(jì )課題研究，深化金融科(kē)技(jì )合作(zuò)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
五、切實防範跨境金融風險
（二十四）加強粵港澳金融監管合作(zuò)。
71.健全與港澳金融管理(lǐ)部門的溝通聯絡機制，圍繞信息交流、風險防範、民(mín)生金融、金融監管合作(zuò)等主題，進一步加強三地金融監管交流與協調，積極推進粵港澳大灣區(qū)跨境金融監管協調合作(zuò)與信息交流，提高金融監管的協同性、前瞻性和有(yǒu)效性，共同維護金融穩定，守住不發生系統性金融風險底線(xiàn)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
72.推動完善創新(xīn)領域金融監管規則，研究建立跨境金融創新(xīn)的監管“沙盒”。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
73.推動粵港澳三地金融人才培養與交流合作(zuò)。制定和完善金融人才引進政策和管理(lǐ)辦(bàn)法。支持引入港澳高端金融人才，為(wèi)金融人才在社會福利、子女入學(xué)、出行置業等方面提供支持服務(wù)。鼓勵和吸引港澳地區(qū)青年金融人才在粵港澳大灣區(qū)内地城市工(gōng)作(zuò)、實習。（責任單位：珠三角九市政府）
74.加強粵港澳大灣區(qū)金融智庫建設，打造擁有(yǒu)國(guó)際視野和戰略意識的智庫力量。（責任單位：省地方金融監管局）
（二十五）建立和完善金融風險預警、防範和化解體(tǐ)系。
75.強化金融監管協調。進一步強化粵港澳大灣區(qū)内地部門間金融風險信息共享，及時提示金融風險，構建與國(guó)際接軌、公(gōng)開透明、穩定可(kě)預期的監管框架。完善粵港澳大灣區(qū)内地金融風險監測體(tǐ)系建設，加強重點領域金融風險監測，做到風險早識别、早預警、早處置，提升風險防範的前瞻性、針對性和有(yǒu)效性。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
76.加強粵港澳反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管合作(zuò)和信息交流機制建設。深化粵港澳反洗錢監管合作(zuò)，督促金融機構加大對跨境資金異常流動的監測力度，開展跨境創新(xīn)型金融項目産(chǎn)品洗錢風險評估工(gōng)作(zuò)。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
（二十六）加強粵港澳金融消費權益保護。
77.加強粵港澳三地金融管理(lǐ)、金融消費者、投資者保護組織的信息交流、業務(wù)溝通、職能(néng)合作(zuò)，建立金融消費者、投資者保護監管協商(shāng)合作(zuò)機制。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
78.推動建立健全粵港、粵澳金融糾紛調解合作(zuò)機制，落實《粵澳地區(qū)金融糾紛調解合作(zuò)框架協議》，積極構建以調解為(wèi)主體(tǐ)、與國(guó)際接軌的粵港澳大灣區(qū)金融糾紛跨境多(duō)元化解機制。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
79.加強粵港澳金融管理(lǐ)部門和行業組織的溝通聯系，推動三地金融消費者或投資者教育和居民(mín)财經素養教育協同、創新(xīn)、發展。進一步明确轄内金融機構消費者保護、投資者保護體(tǐ)制機制建設要求，完善投訴處理(lǐ)和考核評價機制，壓嚴壓實機構主體(tǐ)責任。推動粵港澳銀行、保險、證券期貨等行業組織加強聯系協作(zuò)，開展金融消費者權益保護合作(zuò)，推動行業糾紛調解組織的結果互認。（責任單位：人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
80.支持廣州仲裁委員會（廣州國(guó)際仲裁院）、深圳金融法院和深圳國(guó)際仲裁院、珠海仲裁委員會（珠海國(guó)際仲裁院）等仲裁機構審理(lǐ)仲裁粵港澳大灣區(qū)内金融案件或法律糾紛，走專業化、國(guó)際化道路，打造一流的金融法律服務(wù)環境，為(wèi)建設粵港澳大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐提供有(yǒu)力司法服務(wù)和保障。（責任單位：省司法廳，人民(mín)銀行廣州分(fēn)行、廣東銀保監局、廣東證監局，人民(mín)銀行深圳市中(zhōng)心支行、深圳銀保監局、深圳證監局，省地方金融監管局）
