穗金融〔2020〕22号

 

廣州市地方金融監督管理(lǐ)局關于印發廣州市推進供應鏈金融服務(wù)中(zhōng)小(xiǎo)微企業創新(xīn)試點實施方案的通知

 

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各有(yǒu)關單位：

為(wèi)推進我市供應鏈金融創新(xīn)發展，引導金融服務(wù)實體(tǐ)經濟，我局制定了《廣州市推進供應鏈金融服務(wù)中(zhōng)小(xiǎo)微企業創新(xīn)試點實施方案》，現印發給你們，請結合實際認真貫徹落實。執行中(zhōng)遇到的問題，請徑向我局反映。

 

 

廣州市地方金融監督管理(lǐ)局

                             2020年8月25日

 

 

廣州市推進供應鏈金融服務(wù)中(zhōng)小(xiǎo)微企業創新(xīn)試點實施方案

 

為(wèi)貫徹落實國(guó)家、廣東省關于支持中(zhōng)小(xiǎo)微企業和民(mín)營企業高質(zhì)量發展、完善供應鏈金融體(tǐ)系建設的部署要求，充分(fēn)發揮金融服務(wù)實體(tǐ)經濟效能(néng)，積極推動廣州市供應鏈金融創新(xīn)發展，探索構建廣州供應鏈金融服務(wù)體(tǐ)系，有(yǒu)效解決供應鏈中(zhōng)小(xiǎo)微企業融資痛點，确保供應鏈金融安(ān)全規範，根據廣東省推進供應鏈金融平台創新(xīn)試點和廣州市促進供應鏈金融發展的相關政策文(wén)件，在廣州市開展供應鏈金融服務(wù)中(zhōng)小(xiǎo)微企業創新(xīn)試點，特制定本實施方案。

一、總體(tǐ)目标

按照“政府引導、市場為(wèi)主、體(tǐ)現特色、注重實效、防控風險”的原則，圍繞廣州特色産(chǎn)業開展供應鏈金融創新(xīn)試點，探索構建獨具(jù)廣州特色的供應鏈金融創新(xīn)服務(wù)模式，培育一批運轉良好的廣州供應鏈金融示範企業，建設一批切實有(yǒu)效的廣州供應鏈金融示範項目，充分(fēn)激發廣州特色産(chǎn)業供應鏈上下遊主體(tǐ)活力，為(wèi)供應鏈上的中(zhōng)小(xiǎo)微企業提供優質(zhì)高效、成本較低、風險可(kě)控的綜合金融服務(wù)，形成可(kě)複制推廣的供應鏈金融創新(xīn)實踐經驗，全力将廣州打造成為(wèi)供應鏈金融示範城市。

二、試點任務(wù)

（一）搭建廣州供應鏈金融綜合服務(wù)平台。

支持廣州金融發展服務(wù)中(zhōng)心建設成為(wèi)推動供應鏈金融創新(xīn)發展的地方綜合性服務(wù)平台，鼓勵供應鏈核心企業、金融機構、金融資産(chǎn)交易中(zhōng)心、金融科(kē)技(jì )類公(gōng)司等各方主體(tǐ)，共同參與搭建廣州供應鏈金融服務(wù)基礎設施，針對節能(néng)環保、新(xīn)興信息産(chǎn)業、生物(wù)産(chǎn)業、新(xīn)能(néng)源、新(xīn)能(néng)源汽車(chē)、高端裝(zhuāng)備制造業、新(xīn)材料7個新(xīn)興産(chǎn)業領域以及軌道交通、電(diàn)商(shāng)貿易、醫(yī)藥健康、現代物(wù)流等廣州特色産(chǎn)業，打造廣州供應鏈金融特色行業子平台，提高供應鏈金融資産(chǎn)流動性，構建多(duō)元化、多(duō)層次、全方位的金融服務(wù)生态，基于不同的應用(yòng)場景，提出供應鏈金融服務(wù)中(zhōng)小(xiǎo)微企業解決方案，為(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)微企業提供優質(zhì)的供應鏈金融綜合服務(wù)。

（二）探索廣州供應鏈金融創新(xīn)服務(wù)模式。

支持鼓勵廣州特色産(chǎn)業鏈核心企業、金融科(kē)技(jì )類公(gōng)司、第三方數據平台等各類主體(tǐ)，聯合符合條件的金融機構，共同建設打造一批獨具(jù)廣州特色的供應鏈金融服務(wù)基地和示範項目，在審慎合規、風險可(kě)控的前提下積極開展供應鏈金融服務(wù)，充分(fēn)利用(yòng)新(xīn)一代人工(gōng)智能(néng)、雲計算、區(qū)塊鏈等金融科(kē)技(jì )手段，打通産(chǎn)業數據和信息鏈條，全面探索供應鏈金融服務(wù)模式創新(xīn)、産(chǎn)品創新(xīn)、技(jì )術創新(xīn)。支持具(jù)備豐富産(chǎn)業鏈的區(qū)域探索建設供應鏈金融示範區(qū)、集聚區(qū)，給予入駐企業适當的政策支持，有(yǒu)效提升産(chǎn)業鏈上下遊中(zhōng)小(xiǎo)微企業的金融服務(wù)效能(néng)和聚集效應。

（三）構建廣州供應鏈金融風險防控機制。

充分(fēn)發揮廣州金融風險監測防控中(zhōng)心功能(néng)作(zuò)用(yòng)，針對供應鏈金融創新(xīn)服務(wù)模式，升級拓展廣州金融風險監測防控“金鷹系統”，強化供應鏈金融風險實時監測預警，嚴厲打擊以供應鏈金融名(míng)義開展非法集資等違法犯罪活動。供應鏈核心企業、金融機構、第三方數據平台等參與主體(tǐ)要嚴格核查貿易真實性，嚴禁非持牌金融機構以供應鏈金融名(míng)義設立資金池，提高供應鏈金融事中(zhōng)事後風險管理(lǐ)水平，确保資金真正流向中(zhōng)小(xiǎo)微實體(tǐ)經濟。

（四）加強廣州供應鏈金融專業能(néng)力建設。

支持廣州市數字金融協會建設成為(wèi)集金融、科(kē)技(jì )、産(chǎn)業于一體(tǐ)的、跨領域交叉融合的地方專業性組織。依托金融機構、供應鏈核心企業、科(kē)技(jì )類公(gōng)司、數據平台、支付機構、征信公(gōng)司、科(kē)研院校等各類會員主體(tǐ)，設立廣州市供應鏈金融專業委員會，積極推動供應鏈金融專業标準建設，研究發布供應鏈金融專業指南，加強金融、科(kē)技(jì )、産(chǎn)業之間的跨領域專業研究和交流合作(zuò)，為(wèi)供應鏈金融高質(zhì)量發展提供專業支撐。

三、試點管理(lǐ)

（一）試點主體(tǐ)。

按照廣東省推進供應鏈平台創新(xīn)試點要求，試點主體(tǐ)包括：銀行業金融機構，地方性類金融機構，供應鏈核心企業及上下遊企業，金融科(kē)技(jì )類公(gōng)司，以及提供信息數據服務(wù)、物(wù)流管控服務(wù)、評級與增信服務(wù)等企業。供應鏈核心企業可(kě)根據試點需要申請設立供應鏈金融公(gōng)司，探索使用(yòng)“供應鏈金融”字樣作(zuò)為(wèi)企業名(míng)稱。（試點業務(wù)範圍和主體(tǐ)基本條件詳見附件1）。

（二）試點申報。

1.除銀行業金融機構外，地方性類金融機構、供應鏈核心企業、金融科(kē)技(jì )類公(gōng)司等各類主體(tǐ)申報試點，統一向所在區(qū)金融工(gōng)作(zuò)部門提交試點申報表及相關材料，由區(qū)金融工(gōng)作(zuò)部門對申報材料初審，擇優推薦至市地方金融監管局。銀行業金融機構申報試點，直接向市地方金融監管局提交試點申報材料。（試點申報表詳見附件2、申報材料清單詳見附件3）

2.市地方金融監管局根據試點項目的行業特點和科(kē)技(jì )屬性，組織監管部門、專業機構、行業組織、科(kē)研院校、法律等領域專家成立評審專家組。由評審專家組根據試點條件要求，對試點主體(tǐ)相關資質(zhì)進行實質(zhì)審查，并對試點項目進行綜合評判。經全體(tǐ)專家一緻通過的項目，統一納入廣州市供應鏈金融試點管理(lǐ)範圍。

（三）試點運行。

3.試點機構應每月末向市地方金融監管局和各區(qū)金融工(gōng)作(zuò)部門提交月度試點情況總結，詳細報告試點運行、業務(wù)數據、資金流轉、合同文(wén)書、風險隐患等，由評審專家組定期評估試點運行情況。對存在漏洞或風險隐患的項目，研究提出業務(wù)規則調整和風險應對措施方案，經評審專家組評估可(kě)行後實施；對不遵守試點工(gōng)作(zuò)要求、存在嚴重風險問題的試點項目予以提前終止試點。廣州金融發展服務(wù)中(zhōng)心聯合廣州市數字金融協會負責試點項目運行期間的綜合專業服務(wù)、行業自律管理(lǐ)和日常事務(wù)工(gōng)作(zuò)。

4.試點主體(tǐ)在試點結束後需對試點項目運行情況進行自評。評審專家組對試點項目的運行效果、風險情況、可(kě)推廣性等試點情況進行獨立評估。對于運行良好、具(jù)有(yǒu)推廣價值的試點項目，市地方金融監管局将組織經驗推廣，為(wèi)優秀試點項目提供政策服務(wù)，推動試點項目應用(yòng)落地。

（四）風險管理(lǐ)。

5.試點主體(tǐ)與廣州金融風險監測防控中(zhōng)心簽署試點項目監測協議，試點相關業務(wù)數據、運營平台接入地方金融風險監測防控“金鷹系統”後方可(kě)開展試點。廣州金融風險監測防控中(zhōng)心負責對試點項目進行實時監測并報告相關風險隐患。

6.各區(qū)金融工(gōng)作(zuò)部門負責試點項目的屬地管理(lǐ)和風險處置化解工(gōng)作(zuò)；試點主體(tǐ)負責拟定風險處置預案并嚴格執行，切實履行風險防範化解主體(tǐ)責任。

四、組織保障

（一）加強組織協調。

市地方金融監管局會同各相關職能(néng)部門成立廣州市推動供應鏈金融創新(xīn)試點工(gōng)作(zuò)協調小(xiǎo)組，負責組織協調試點工(gōng)作(zuò)，加強統籌領導，全面推進各項試點工(gōng)作(zuò)落地。各區(qū)金融工(gōng)作(zuò)部門、廣州金融風險監測防控中(zhōng)心、廣州金融發展服務(wù)中(zhōng)心、相關行業或專業組織等單位，認真做好試點實施過程中(zhōng)的具(jù)體(tǐ)事宜，确保試點工(gōng)作(zuò)安(ān)全有(yǒu)序推進。

（二）加強信息共享。

加強與中(zhōng)央駐穗金融監管部門對接溝通，積極争取大力支持與指導。支持廣州金融發展服務(wù)中(zhōng)心在依法合規、保護隐私的前提下，積極與涉及企業征信、融資服務(wù)、稅務(wù)信息查驗、企業信息公(gōng)示等相關系統平台互聯互通，在企業征信、風險處置、金融監管等方面加強數據合作(zuò)，推動金融信息共享，為(wèi)更好地開展供應鏈金融創新(xīn)試點提供大數據支撐。

（三）加強激勵引導。

探索建立供應鏈金融參與主體(tǐ)的黑白名(míng)單制度，支持相關部門将供應鏈核心企業參與度納入國(guó)有(yǒu)企業考核範圍，支持金融機構持續完善供應鏈金融服務(wù)中(zhōng)小(xiǎo)微企業考核機制，充分(fēn)調動試點參與主體(tǐ)的積極性和創造性。及時梳理(lǐ)總結優秀試點項目，推廣複制先進模式和經驗，對優秀試點主體(tǐ)或項目授予“供應鏈金融服務(wù)基地”或“供應鏈金融示範項目”名(míng)稱。支持鼓勵試點項目按照《廣州市人民(mín)政府關于印發支持廣州區(qū)域金融中(zhōng)心建設若幹規定的通知》（穗府規〔2019〕1号）相關規定積極參與金融創新(xīn)優秀案例評選活動。

本方案最終解釋權歸市地方金融監管局，市地方金融監管局負責本方案的修改完善。

 

附件：1.試點業務(wù)範圍和主體(tǐ)基本條件要求

2.供應鏈金融試點項目申請表

3.申報材料清單

 

附件1

 

試點業務(wù)範圍和主體(tǐ)基本條件要求

 

按照廣東省推進供應鏈金融平台創新(xīn)試點有(yǒu)關要求，對試點業務(wù)範圍和參與試點的供應鏈核心企業、供應鏈金融服務(wù)公(gōng)司及類金融機構的基本要求如下：

一、試點業務(wù)範圍

應收賬款融資、庫存融資、預付款融資、訂單融資、倉單融資等供應商(shāng)融資模式，保兌倉、上遊擔保等經銷商(shāng)融資模式，結合電(diàn)子票據、電(diàn)子信用(yòng)證、電(diàn)子保函等新(xīn)型金融工(gōng)具(jù)的融資模式，以及基于夥伴關系或長(cháng)期合作(zuò)信任衍生的大數據型、關聯共享型等新(xīn)型融資模式。

二、試點主體(tǐ)基本條件要求

（一）供應鏈核心企業基本條件要求。

1.經企業登記機關核發登記注冊，公(gōng)司證照及法人證件有(yǒu)效，銀行賬号、管理(lǐ)員身份證明合法有(yǒu)效；

2.從事的生産(chǎn)經營活動應符合國(guó)家相關法律法規，從事經營的行業不屬于國(guó)家或地方政府禁止類、限制類行業；

3.上一會計年度不虧損，合并财務(wù)報表範圍内資産(chǎn)規模或年銷售收入不低于5億元，集團公(gōng)司參照集團口徑；

4.擁有(yǒu)完善的内部管理(lǐ)制度，能(néng)夠及時監控下屬成員企業的經營狀況和财務(wù)狀況。

(二）供應鏈金融服務(wù)公(gōng)司基本條件要求。

經審核，試點的供應鏈金融平台可(kě)使用(yòng)“供應鏈金融”字樣作(zuò)為(wèi)企業名(míng)稱。拟開展試點的供應鏈金融服務(wù)公(gōng)司原則上需同時符合以下标準：

1.實收資本3000萬元以上；

2.平台主要管理(lǐ)層具(jù)有(yǒu)3年以上金融行業從業經驗；

3.無重大未決訴訟，司法糾紛以及被法院執行情況。

此處所述供應鏈金融服務(wù)公(gōng)司包括名(míng)義上雖沒有(yǒu)以供應鏈金融命名(míng)、但實際提供供應鏈金融平台服務(wù)的公(gōng)司。

供應鏈金融服務(wù)公(gōng)司設立的供應鏈金融平台原則上應滿足以下要求：

1.系統經過專業第三方機構評測達到高可(kě)用(yòng)；

2.系統完整度達到CMMI3等級認證；

3.通過國(guó)家信息安(ān)全等級保護三級認證；

4.具(jù)備完善的身份認證及交易材料核實能(néng)力或技(jì )術手段。

（三）類金融機構基本條件要求。

1.境内合法注冊的商(shāng)業保理(lǐ)公(gōng)司、融資租賃公(gōng)司等機構，實收資本超過5000萬元，具(jù)備開展相關業務(wù)的資質(zhì)和風險管控能(néng)力；

2.管理(lǐ)保理(lǐ)資産(chǎn)或租賃資産(chǎn)業務(wù)規模不低于1億元，持續經營2年以上，最近一會計年度盈利，最近一會計年度營業利潤率不低于5%；

3.企業及其高級管理(lǐ)人員具(jù)有(yǒu)3年金融從業經驗，無不良信用(yòng)紀錄及重大違法違規記錄；

4.核心企業出資進行提前兌付和銀行類金融機構作(zuò)為(wèi)融資機構時不受以上條件限制。

 

附件2

附件3

 

申報材料清單

 

1.供應鏈金融試點項目申請表。

2.申報企業基本情況。包括但不限于經營情況、财務(wù)狀況、專業團隊、公(gōng)司合規運營和風險管控能(néng)力等。

3.試點項目情況說明。包括但不限于試點期限、融資模式、業務(wù)規則、目标客戶、風險應急預案、投資者保護、試點項目退出及投資者安(ān)置方案等。

4.可(kě)行性分(fēn)析報告。包括但不限于拟設地經濟金融情況，拟設機構的市場需求和前景分(fēn)析、市場定位、設立後所能(néng)提供的服務(wù)，風險控制能(néng)力、科(kē)技(jì )服務(wù)能(néng)力等。

5.承諾函。承諾自願遵守各項試點運行規則；自願将業務(wù)數據、相關合同、資金流轉信息、投融資信息等接入廣州金融風險防控系統；上報申請材料真實、準确、完整；自覺遵守國(guó)家相關法律規定，不從事非法或變相吸收公(gōng)衆存款、非法集資等金融違法活動；自願加入行業相關組織；獲批後一個月内完成實繳資本等。

6.按審慎性原則要求的其他(tā)資料。

7.對于需要發起設立供應鏈金融公(gōng)司的試點項目，還需提供設立供應鏈金融公(gōng)司申請書、股東基本情況、法定驗資機構出具(jù)的驗資證明、經營場所所有(yǒu)權或使用(yòng)權的證明材料等申報資料，并在承諾函中(zhōng)加注“股東承諾出資資金來源合法真實”。如不發起設立供應鏈金融公(gōng)司，不需提供此項資料。

（1）設立供應鏈金融公(gōng)司申請書。包括：拟設立供應鏈金融公(gōng)司的名(míng)稱、拟設地、注冊資本、股權結構、業務(wù)範圍等基本信息；公(gōng)司章程草(cǎo)案及管理(lǐ)制度，包括業務(wù)管理(lǐ)制度、财務(wù)管理(lǐ)制度、風險監控制度等；拟任職董事、監事和高級管理(lǐ)人員的基本情況。

（2）股東基本情況。包括：法人股東的名(míng)稱、法定代表人姓名(míng)、公(gōng)司資信狀況；主發起股東最近3年、其他(tā)法人股東最近2年經審計的資産(chǎn)負債表、利潤表、現金流量表；自然人股東的姓名(míng)、住所、身份證明、信用(yòng)情況等。

（3）法定驗資機構出具(jù)的驗資證明。

（4）經營場所所有(yǒu)權或使用(yòng)權的證明材料。

申報材料一式兩份，加蓋公(gōng)章及騎縫章，報送至市地方金融監管局資本市場處（廣州市越秀區(qū)廣仁路一号廣仁大廈2樓210室，附上刻錄光盤）。

 

 

公(gōng)開方式：主動公(gōng)開

廣州市地方金融監督管理(lǐ)局辦(bàn)公(gōng)室     2020年8月25日印發